Особенности договора лизинга

Договор лизинга — особенности и обязательства

особенности договора лизинга

Что такое договор лизинга и чем он отличается от обычного кредита? В чем преимущества такой сделки для арендатора и арендодателя? Как составить грамотный договор лизинга? В этой статье мы дали ответы на самые важные вопросы о финансовой аренде.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам:

  • +7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва и область)
  • +7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург и область)
  • +8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Договор лизинга распространен в предпринимательской деятельности, однако такую сделку могут заключить и физические лица. Это своеобразная альтернатива кредиту. Отличие в том, что вместо денег клиент лизинговой компании сразу получает необходимую вещь.

Договор лизинга – это соглашение, по которому арендодатель обязуется приобрести определенное имущество и передать его арендатору во временное пользование за плату. Благодаря такой сделке предприятие может обзавестись необходимым оборудованием или получить в распоряжение недвижимость, не изымая большую сумму из оборота и не влезая в долги.

Состав участников договора лизинга

Согласно статье 4 ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», субъектами лизинга являются лизингодатель, лизингополучатель и продавец.

  • Лизингодатель – физическое или юридическое лицо, которое обязуется приобрести конкретное имущество и передать его лизингополучателю за определенную плату.
  • Лизингополучатель – физическое или юридическое лицо, которое обязуется принять имущество во временное пользование и выплачивать арендную плату.
  • Продавец – любой субъект права, который передает лизингодателю предмет лизинга (то есть имущество, в котором нуждается лизингополучатель).

В сделке также может участвовать страховщик – для страхования имущественных, транспортных и других рисков, связанных с объектом договора лизинга.

Что можно получить в лизинг

По договору лизинга в 2019 году можно получить любое движимое и недвижимое имущество, которое можно использовать в предпринимательской деятельности. Ограничения распространяются только на земельные участки и другие природные объекты, а также на имущество, которое запрещено для свободного обращения. Предприятие может обзавестись благодаря финансовой аренде оборудованием, спецтехникой, зданиями, транспортном.

Виды лизинга

В зависимости от срока действия договора различают:

  • финансовый лизинг – срок соглашения равен сроку полезного использования имущества, по окончании договора стоимость объекта близка к нулю;
  • оперативный лизинг – срок договора значительно меньше срока полезного использования арендуемого имущества, по завершении сделки объект возвращается лизингодателю, или лизингополучатель покупает его по остаточной рыночной стоимости.
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам:

  • +7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва и область)
  • +7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург и область)
  • +8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

и особенности договора лизинга

Соглашение заключается в письменной форме и содержит следующие пункты:

  • сведения о сторонах сделки;
  • предмет лизинга;
  • права и обязанности лизингодателя и лизингополучателя;
  • ответственность за нарушение условий сделки;
  • размер лизинговых платежей;
  • условие о последующем выкупе имущества;
  • основания для расторжения сделки;
  • форс-мажорные обстоятельства;
  • порядок разрешения споров.

В договоре также следует прописать порядок передачи имущества, в чьи обязанности входит его содержание. Как правило, ремонт и техобслуживание предоставляемого в лизинг оборудования берет на себя лизинговая компания.

Преимущества договора лизинга

Во многих случаях финансовая аренда выгоднее обычного кредита. Во-первых, лизинг позволяет сэкономить на налогах (платежи по договору лизинга уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль).

Во-вторых, можно сэкономить деньги за счет ремонта, обслуживания, амортизации имущества – за все это обязан платить владелец, то есть лизинговая компания.

И в-третьих, благодаря лизингу компания может обновить парк техники и расширить производство даже в том случае, если на эти мероприятия у нее нет свободных денег.

Предлагаем вам составить договор финансовой аренды с помощью нашего онлайн-сервиса.

Источник: https://www.freshdoc.ru/addons/articles/kuplja_prodazha/chto_takoe_dogovor_lizinga/

Виды лизинга. Формы и понятия

особенности договора лизинга

Лизинг – это финансовая услуга, являющая собой аренду оборудования, транспорта или недвижимости с возможностью дальнейшего выкупа. Это своеобразная форма кредитования, позволяющая организациям обновлять основные фонды, а физическим лицам – приобретать дорогостоящие товары.

Важно понять сущность и виды лизинга. Среди основных понятий можно выделить:

  • – предмет лизинга – движимое и недвижимое имущество, которое передается в аренду (сюда не относятся земельные участки, природные объекты и имущество, принадлежащее государству или такое, по которому есть ограничения по обращению) и принадлежит лизингодателю;
  • – лизингодатель – владелец предмета лизинга, передающий ее в аренду за определенную плату;
  • – лизингополучатель – физическое или юридическое лицо, которое берет предмет лизинга в пользование на конкретных условиях с обязательной ежемесячной оплатой и возможностью последующего выкупа.

Существует такая классификация видов лизинга:

  • Финансовый. По окончании договора лизингополучатель (арендатор) имеет право выкупить объект. Его остаточная стоимость довольно низка, так как учитывается амортизация на протяжении длительного срока пользования. В отдельных случаях объект даже без дополнительной оплаты переходит в собственность лизингополучателя;
  • Оперативный. Часто называется операционным. Такой вид лизинга не предусматривает последующего выкупа имущества, а срок договора намного короче. По окончании договора объект может повторно передаваться в аренду. Ставка более высокая в сравнении с финансовым лизингом;
  • Возвратный. Встречается очень редко. Продавец имущества является и его арендатором. Это особая форма кредита под залог собственных производственных фондов. При этом юридическое лицо получает еще и экономический эффект в связи с упрощением налогообложения.

Выделяют разные виды финансового лизинга в зависимости от условий договора:

  • С полной окупаемостью. Объект полностью окупается на протяжении в течение действия срока договора;
  • С неполной окупаемостью. Объект лишь частично окупается на протяжении срока договора.

Основные формы лизинга

Выделяют и специфические виды договора лизинга, именуемые формами:

  • Чистый. Все расходы берет на себя лизингодатель;
  • Частичный. Лизингодатель берет на себя лишь расходы по обслуживанию имущества;
  • Полный. Все расходы берет на себя лизингополучатель;
  • Срочный. Одноразовая аренда объектов;
  • Возобновляемый. Возможность повторного срока аренды по завершении действия первого договора;
  • Генеральный. Возможность аренда дополнительного оборудования без заключения нового договора;
  • Прямой. Собственник объекта самостоятельно сдает его в лизинг;
  • Косвенный. Имущество передается через посредника;
  • Раздельный. В лизинге участвует несколько компаний-производителей, лизингодателей, банков и страхователей;
  • Внутренний. В границах одной страны. Международный или внешний. Один из участников находится в другой стране.

Лизинг как вид инвестиционной деятельности

Можно рассматривать лизинг виды и преимущества которого были описаны выше, как инвестиционную деятельность. Ведь это своеобразное вложение лизингодателем собственных свободных средств в развитие и экономику лизингополучателя.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Лизинговая компания может приобрести оборудование и сдавать его в аренду на определенных условиях. Такие вложения всегда выгодны, поскольку окупаются и защищают инвестора от обесценивания свободной валюты.

Учитывая виды лизинга схема должна быть разработана в зависимости от интересов инвестора. Чтобы получить большую прибыль, можно отдавать оборудование в аренду без дальнейшего права на выкуп (оперативный лизинг).

Если цель – реализовать имущество и приобрести новое, то в такой ситуации лучше выбрать финансовый лизинг.

Вливания лизингополучателя в транспорт и технику, взятую в пользование, также являются инвестициями. Физическое или юридическое лицо вкладывает свободные средства в объекты, которые можно использовать в личных или производственных целях.

Так удается заработать, пополнить автопарк и уберечься от инфляции. Такие вливания капитала всегда выгодны.

Источник: https://www.russtartup.ru/leasing/vidy-lizinga-formy-i-ponyatiya.html

Лизинг и аренда. Особенности и отличия в схемах действия

особенности договора лизинга

Меню

X

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать

X

Аренда имущества стала одним из выгодных решений для многих организаций. Чтобы эксплуатировать оборудование или здание, необходимо выбрать способ аренды, который больше подходит по условиям, срокам и способам его пользования. Ознакомление с отличиями и особенностями лизинга и аренды имущества позволят выбрать наиболее экономичный и удобный вариант.

Лизинг и аренда. Что это?

Аренда представляет собой передачу пользования движимым или недвижимым имуществом в руки того, кто в нём нуждается, за определённую плату. По окончании срока пользования имуществом договор можно продлить. В противном случае объект соглашения возвращается в руки владельца.

Лизинг является отношением между юридическими лицами, при которых арендуемое имущество может быть выкуплено лизингополучателем (арендатором). При этом лицо, получившее в пользование имущество, вносит ежемесячные платежи в течении определённого времени. И только потом, после остаточного взноса, имущество может перейти по соглашению сторон к арендатору. Лизинг-это один из видов кредитования.

Экономические и правовые основы видов аренды

Лизинговый или арендный договор позволяет предприятию получить в аренду объект, не осуществляя больших выплат единовременно. Они происходят частями в отведённое время.

Лизинг позволят снизить расходы на некоторые статьи налогов. К тому же, совершая оплату за аренду по лизингу, пользователь услуги практически платит за приобретённый объект, так как он после выкупа переходит в собственность арендатора.

В том случае, если аренда превышает годовой срок, то она переквалифицируется в лизинг. Это происходит потому, что имущество со временем изнашивается и теряет свою функциональность. Владельцу объекта договора аренды невыгодно принимать назад имущество, потерявшее своё качество.

Отношения между арендодателем и получателем этой услуги регулируются правовыми нормами. Согласно закону, договор аренды обязует наймодателя передать на время право владения и пользования имуществом нанимателю за определённую плату.

Во время лизинга организация, предоставляющая аренду, покупает имущество и передаёт его во владение лизингополучателю за материальную плату на время. В случае выкупа арендуемого имущества, лизингодатель теряет право на его обладание. Любой договор должен быть в письменной форме и заверен печатями и подписями.

Чем похожи и чем отличаются договоры

Несмотря на многочисленные различия в схемах предоставления услуг лизинга и аренды, сходство между ними тоже присутствует. Упростить задачу их сравнения поможет таблица:

ЛизингАренда
Различия Объект договора передаётся во владение и пользование арендатора на долгий срок. Имущество арендуется сроком до одного года.
Аренда земельных участков не практикуется. В наличии под аренду участки земли.
Возможен выкуп имущества арендополучаетелем. Имущество по истечении срока договора возвращается арендодателю.
В договоре участвуют продавец, организация, купившая у него имущество и субъект, который получил его в пользование. Участниками договора являются арендодатель и получатель услуги.
Сходства Договор представляет собой финансовую аренду.
Собственником имущества является представитель услуги.
Оплата аренды регулируется условиями сделки.

Описание дебетовой карты от банка Тинькофф «Tinkoff Black»

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

В зависимости от ожидаемого результата выбирается нужный вид сделки.

Особенности лизинга и аренды. Плюсы и минусы

Лизинг представляет собой аренду нового имущества, обладающего хорошей функциональностью. Во время простой аренды оно может уже неоднократно быть использовано до того, как попало к нынешнему потребителю. Также лизинговое и арендное соглашение отличают следующие особенности:

  • Способы оформления и получения аренды.
  • Объект, на который направлен договор.
  • Ценностные характеристики имущества.
  • Длительность аренды.

Во время аренды необходимы только реквизиты, по которым будет проходить оплата. В этом его преимущество перед лизинговым соглашением. Это обусловлено тем, что во время лизинговой сделки организация пытается свести риски неуплат к минимуму. Для этого ей необходимы документы, подтверждающие платежеспособность потребителя её услуг. В результате чего, время рассмотрения заявки на получение лизинга существенно больше, чем по договору обычной аренды.

Остальные аспекты являются недостатками аренды, что даёт лизингу значительный перевес в положительную сторону. Во время лизингового договора имеется возможность использовать любое имущество, необходимое для предпринимательской деятельности.

Аренда не обладает настолько большим ассортиментом и платежи по этой услуге значительно больше, нежели выплаты по лизинговому кредитованию. Обусловлено это тем, что арендная плата включает в себя также оплату периода, в который был замечен простой техники из-за сбоев в её работе.

Тогда как новая техника, которую отдают в наём лизинговые компании, меньше склонна к поломкам. К тому же, лизинг предусматривает льготы во время взимания налогов на прибыль и имущество.

Качество техники сказывается на сроках по договорам найма. Так аренда позволяет эксплуатировать имущество сроком, не превышающим год, а лизинговое соглашение заключается на более длительный период.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Договор на оказание услуг по перевозке пассажиров

Особенности лизингового и арендного договоров

Сделки по лизинговому кредитованию и аренде имущества имеют ряд отличительных характеристик. Среди них:

  • Наличие пунктов, указывающих на конкретный объект аренды.
  • Во время лизинга продавец имущества получает информацию о том, кому оно передаётся во владение и эксплуатацию.
  • Указывается поставщик товара, подлежащего лизингу и субъект, выбравший его.
  • В первую очередь заключается лизинговый договор, а затем и сделка купли-продажи.
  • В договоре указывается сумма и способ выплат по аренде.
  • Должны быть прописаны пункты, которые регулируют оплату и последующую судьбу арендуемого имущества.

В договоре лизинга или аренды не могут участвовать материалы расходного вида и объекты гражданского права.

Кому и при наличии каких документов оказываются услуги аренды

Договоры по имущественной аренде любого типа требуют наличие со стороны арендополучателя следующих условий:

  • Возраст от 18 лет.
  • Российское гражданство.
  • Кредитная история характеризуется как положительная.
  • Наличие пакета необходимых документов.
  • В некоторых случаях требуется поддержка поручителя.

Что касается необходимых документов, то лизинговый договор подразумевает наличие большего количества бумаг. Среди них:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

  1. Паспорт с пропиской.
  2. ИНН-идентификационный номер налогоплательщика.
  3. Документ, подтверждающий платежеспособность.
  4. Удостоверение личности (помимо паспорта).
  5. Копии документов от поручителей (при наличии таковых).

Договор по аренде можно заключить при наличии всего двух документов. Это паспорт и ИНН.

Свойства объекта лизинга

Несмотря на то, что в лизинг можно взять любое имущество для предпринимательской деятельности, данная услуга имеет определённые условия. Типы ограничений по взятию имущества в лизинг:

  • Ценовой минимум-стоимость объекта не ниже установленной нормы.
  • Вид объекта договора-некоторые типы имущества не подлежат финансированию.
  • Длительность использования-некоторые объекты, бывшие в употреблении, также не финансируются (например, автомобили или оборудование).
  • Возрастная характеристика-предмет лизинга должен быть не старше определённого возраста.
  • Производитель-многие компании не хотят иметь дело с китайской продукцией.

Данные ограничения дают уверенность потребителя в том, что имущество, взятое в аренду, будет иметь высокую степень качества и надёжности.

Схемы оказания услуги

В зависимости от схемы проведения лизинговой операции распределяются обязанности между участниками соглашения.

Если потребитель данной услуги нуждается в глобальном обновлении производства, он платит лизингодателю во время всего периода, на который заключён договор. Эта операционная схема называется прямой.

В этом случае аренда имущества осуществляется минимум на год и длится до тех пор, пока лизингополучатель нуждается в данном имуществе. За исправность оборудования отвечает его пользователь.

Возвратный лизинг характеризует отношения между лизинговой компанией и продавцом-производителем. Здесь продавец сам является получателем лизинга, а расторгнуть договор можно без соглашения сторон, но с оповещением о данном действии. Срок оповещения зависит от вида имущества. Его временные рамки от одного до трёх месяцев. Если происходит модернизация имущества, взятого в аренду, получатель лизинга получает денежные средства, соответствующие стоимости произошедших изменений.

В том случае, если аренда имущества окупилась полностью, имеет место быть оперативный лизинг. Его исход может быть разным. Имущество либо выкупается арендатором, либо остаётся во владении лизинговой организации. Иной случай представлен оперативным лизингом. Аренда полностью не окупается и право владения имуществом не переходит в другие руки.

Нюансы финансовой аренды

Во время заключения любого договора необходимо взвесить все «за» и «против». В договорах должны быть прописаны все условия, согласно которым клиент может пользоваться имуществом. При необходимости можно продлить действие сделки. Услуга лизинга и аренды очень удобны по своим условиям. Они дают возможность пользоваться имуществом без единовременных крупных выплат.

Как устранить СМС-активность от Сбербанка

Несмотря на передачу права пользования предметом договора, его собственником остаётся представитель услуги по аренде. Оплату по соглашению необходимо вносить регулярно, а по истечении срока сделки имущество возвращается своему обладателю. Это происходит в том случае, если заключен договор обычной аренды, или если у арендополучателя нет возможности выкупить предмет договора по лизингу.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Итоги:

  1. Выплаты по лизингу и аренде происходят частями.
  2. Аренда может перейти в лизинг.
  3. Лизингополучателю предоставляются налоговые льготы.
  4. Договор действителен при наличии печатей и подписей.
  5. Получателю лизинга даётся в пользование новое имущество.
  6. Арендное соглашение действует не более года. Лизинг предоставляется на более длительный срок.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун АртёмВам также будет интересно:

  • Ждём вас:

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/lizing-i-arenda-osobennosti-i-otlichiya-v-shemah-dejstviya

Что такое лизинг автомобиля простыми словами: для физических лиц, для юридических

особенности договора лизинга

При покупке авто не каждый готов заплатить за него целиком всю сумму. Многие начинают рассматривать варианты с арендой или постепенным выкупом. И одним из наиболее интересных видом подобных сделок представляется лизинг. Лизинговые схемы набирают все больше сторонников, поэтому пришло время ознакомиться с этим детальней.

Итак, давайте узнаем, что такое (простыми словами) покупка в лизинг грузового или легкового автомобиля для физических и юридических лиц, и каковы условия такой сделки.

Что такое лизинг автомобиля

Лизинг автомашин появился в середине прошлого века и по существу является финансовой арендой автомашин и представляет собой поэтапное приобретение прав собственности на уже полученное в пользование авто.

В видео ниже будет рассказано о понятии лизинга автомобиля:

Понятие и особенности

К особенностям лизинга можно отнести то, что в сделке принимают участие три стороны:

  • Покупатель.
  • Продавец.
  • Посредник в лице лизинговой компании.

Лизинговая компания покупает авто на собственные деньги и передает его в пользование возможному покупателю, оставляя за собой право собственности. Для граждан есть две лизинговых схемы:

  1. С правом выкупа авто.
  2. Без права выкупа.

В любом случае водитель платит первоначальный взнос (15% – 30%) и в течение 3 – 5 лет вносит арендную плату и частично погашает стоимость авто. К концу действия договора можно выкупить машину за остаточную стоимость (70% – 80%) или отказаться от автомобиля и взять в лизинг новый.

Чем отличается от аренды в 2019

Получение автомобиля в аренду и лизинг – очень похожие схемы, но некоторая разница все же имеется:

  • В сделке участвуют не две, а три стороны. Причем выбирает продавца и договаривается об условиях покупки не лизинговая компания, а конечный пользователь авто.
  • Лизингополучатель выплачивает амортизацию, а не арендную плату.
  • Он же на время пользования машиной оплачивает издержки в случае ее поломки или аварии, несмотря на то, что собственником является лизингодатель.
  • Заключается два договора: на покупку между продавцом и посредником и лизинговый между посредником и водителем.
  • После окончания действия которого лизингополучатель может выкупить автомашину по остаточной цене.
  • Срок действия лизинговых договоров может превышать арендные в два три раза.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Чем отличается от кредита

Отличия лизинга от кредита более существенные, чем от аренды и они следующие:

  • Предмет договора: в случае лизинга это имущество, а во втором – деньги.
  • Право собственности. При кредитовании клиент берет в заем деньги и после покупки авто является собственником, а залогом выступает ТС. При лизинге клиент только пользуется машиной, которая до конца действия договора остается во всеобъемлющей собственности лизингодателя.
  • Страховка. Эти вопросы решает собственник автомобиля, то есть в нашем случае лизинговая компания.
  • Для юридических лиц, при лизинге, имеются финансовые льготы.
  • Оформление лизинга занимает меньше времени и для этого надо меньшее количество документов и бумаг.

Следующее видео доступно расскажет о том, как взять в лизинг легковой или грузовой автомобиль физическому и юридическому лицу:

Как оформить машину в 2019

С недавнего времени автомобили в лизинг стали доступны не только предприятиям и частным предпринимателям, но и всем физическим лицам. Но все же данная схема наиболее эффективна при покупке грузовиков, автобусов и дорогих легковых авто.

Необходимые документы в 2019

Лизинговое оформление – достаточно демократическая процедура, поэтому список нужных для этого документов в разных компаниях может существенно различаться. Наиболее полно он выглядит так:

  • Оригинал паспорта (его могут заменить: загранпаспорт, права, военный билет).
  • Свидетельство о браке, а иногда и согласие супруга (супруги).
  • Наличие идентификационного кода.
  • Информация о месте работы и доходах за год.
  • Документы на машину.
  • Водительские права.
  • Кредитная история.

Для юридических лиц дополнительно:

  • Копии регистрационных документов.
  • Копии налоговых документов.

Куда обращаться

Для начала надо выбрать лизинговую компанию, а так как этот вид услуг находится в динамическом развитии, проблема выбора надежного партнера стоит достаточно остро. Поэтому надо обратить внимание на вот какие моменты:

  • Опыт работы в этой сфере (автомобильный лизинг).
  • Число клиентов и финансовая устойчивость.
  • Желательно ознакомиться с количеством и качеством источников финансирования.

Удостоверившись в надежности потенциального партнера можно приступать к самой процедуре.

Процедура

  1. Выбрать интересующую модель авто и согласовать условия покупки.
  2. Подготовить документы и обратиться в заранее намеченную лизинговую компанию.
  3. Дождаться положительного решения и подписать договор лизинга автомобиля. Учесть в договоре все нюансы предстоящей сделки. Внести аванс.
  4. Лизинговая компания за свои деньги и аванс покупает выбранное вами авто, регистрирует его как собственное и передает лизингополучателю по договору.
  5. Фактический покупатель эксплуатирует машину, выплачивает амортизацию по графику и предоставляет ТС лизингодателю для контроля технического состояния согласно договоренности.
  6. По истечению срока действия этого договора лизингополучатель выкупает авто по остаточной стоимости.

Договор лизинга автомобиля, точнее его образец вы найдете ниже, а также сможете скачать.

Договор лизинга автомобиля

Договор лизинга автомобиля — 1Договор лизинга автомобиля — 2Договор лизинга автомобиля — 3Договор лизинга автомобиля — 4Договор лизинга автомобиля — 5Договор лизинга автомобиля — 6Договор лизинга автомобиля — 7Договор лизинга автомобиля — 8Договор лизинга автомобиля — 9Договор лизинга автомобиля — 10Договор лизинга автомобиля — 11Договор лизинга автомобиля — 12Договор лизинга автомобиля — 13Договор лизинга автомобиля — 14Договор лизинга автомобиля — 15

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Расчет и цена в 2019

При заключении лизингового контракта величина первоначального платежа и амортизационных отчислений могут варьироваться в зависимости от пожелания лизингополучателя.

  • Он может значительную часть стоимости выплатить в виде аванса, чтобы уменьшить выкупную цену авто.
  • Кроме того, платежи в период действия договора могут выплачиваться равномерно или дифференцированно с убыванием.

Это важно для предварительного расчета стоимости договора. В целом надо учесть:

  • Стартовую стоимость авто.
  • Вид платежей (равными долями или с убыванием) и их размер.
  • Величину первоначального взноса (аванса).
  • Остаточную (выкупную) стоимость авто.
  • Срок действия договора.

Но «лизинговый калькулятор» поможет определить только предварительную стоимость. Окончательный расчет – прерогатива сотрудников компании.

Перед заключением договора надо определиться и с его ценой. В нее войдут:

  • Аванс.
  • Выплаты в период действия договора.
  • Последний (остаточный) платеж.

Специалист в таком видео расскажет о подводных камнях автомобильного лизинга:

Источник: http://lsmanagement.ru/avtoyurist-jekspertiza-2019/oformlenie-mashiny-protokol-2019/arenda-ukazanie-2019/lizing-sertifikat-2019/

Лизинг, понятие и особенности

особенности договора лизинга

Классический лизинг осуществляется посредством трех сторон:

  • лизингодателя,
  • лизингополучателя,
  • продавца (поставщика) имущества,

Осуществление лизинговых операций происходит по следующей схеме. Будущему лизингодателю необходимо некоторое имущество, для покупки которого у него не хватает свободных денежных средств.

Тогда он ищет лизинговую компанию, располагающую достаточными средствами, и направляет ей деловое предложение о заключении лизингового договора.

При проведении этой сделки, лизингополучатель может выбрать поставщика, у которого есть в наличии требуемое имущество, а лизингодатель может приобрести его в собственность и передать лизингополучателю на время за соответствующую договору лизинга оплату.

По завершении договорных отношений в зависимости от их условий имущество может быть как возвращено лизингодателю, так и перейти в собственность лизингополучателя.

Определение 1

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Условия оплаты по договору поставки

Объектом лизинга является любое движимое и недвижимое имущество, которое можно причислить к основным фондам, кроме такого имущества, обращение которого запрещено.

Ничего непонятно?

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

В соответствии с объектом лизинга выделяют лизинг:

  • Оборудования,
  • недвижимого имущества.

По причине большой цены, сложного осуществления, больших сроков подготовки, лизинг недвижимости не нашел широкого применения в России. В первую очередь распространен лизинг оборудования, как в нашей стране, так и за рубежом, где на долю лизинга оборудования приходится большая доля всех лизинговых платежей.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Субъекты лизинга

Субъектами лизинга являются:

  • собственники имущества (лизингодатели, представляющие собой лица, специально приобретающие имущество для последующей сдачи его во временное пользование;
  • пользователи имущества (лизингополучатели) – лица, которые получают имущество во временное пользование;
  • продавцы имущества — лица, которые реализуют имущество, являющееся лизинговым объектом.

Особенности лизинга

В настоящее время существуют несколько видов лизинга, которые признаны во всем мире. Это финансовый и оперативный лизинг, критериями разграничения которых являются сроки использования оборудования и объемы в обязательствах лизингодателя.

Особенностью оперативного лизинга является то, что срок лизинга короче нормативного срока службы имущества, а лизинговые платежи не способны покрыть полную стоимость имущества.

По этой причине лизингодатель должен сдать его во временное пользование не один раз, поскольку для него возникает риск возмещения остаточной стоимости по объекту лизинга.

В соответствии с этим, при прочих равных условиях, величина лизинговых платежей в процессе оперативного лизинга больше, чем при осуществлении финансового лизинга.

Определение 2

Финансовый лизинг — лизинг с полной выплатой стоимости имущества, характеризующийся такой особенностью, что срок, на который имущество передается во временное пользование, приближен по длительности к срокам эксплуатации и амортизации всего или части имущества.

На протяжении действия договора лизингодатель посредством лизинговых платежей производит возврат себе всей стоимости имущества и получение прибыли от лизинговой сделки. При осуществлении финансового лизинга возникает обязанность лизингополучателя технического обслуживания и страхования. Данный тип лизинга — наиболее распространенный и может содержать в себе много различных форм, получивших самостоятельное название.

https://www.youtube.com/watch?v=QU7VyhmuwOE

Существует понятие чистого лизинга, особенностью которого является то, что всё обслуживание имущества берет на себя арендатор. В этом случае расходы на обслуживание оборудования не включены в платежи по лизингу.

Источник: https://spravochnick.ru/finansy/lizing_ponyatie_i_osobennosti/

Особенности договора лизинга для юридических лиц

особенности договора лизинга

Лизинг – это вид долгосрочной аренды, при которой у арендатора есть возможность впоследствии выкупить имущество. В течение всего периода действия договора, лизингополучатель обязан ежемесячно выплачивать организации определенную сумму денежных средств, оговоренную в соглашении.

По окончании срока действия договора лизинга, предмет аренды переходит в собственность лизингополучателя.

В целом, основные моменты лизинга транспортных средств для юридических лиц мало отличаются от условий, предусмотренных для заключения этого договора с физическими лицами. Однако при заключении договора с лизингополучателем – юридическим лицом, необходимо соблюдать определенные особенности.

Какой транспорт может быть приобретен по договору лизинга

Транспортное средство, приобретаемое на таких условиях, может быть любым, в зависимости от сферы действия компании. Транспорт, используемый предприятиями, может быть предназначен для непрерывного процесса производства, для перевозки товара, а также для доставки сырья.

Помимо производственной техники, руководителю организации может потребоваться и обычный легковой автомобиль, для своей мобильности (авто дает возможность оперативно решать возникающие задачи).

Самыми популярными видами транспорта, приобретаемыми юридическими лицами, стали:

  1. Легковые авто, вне зависимости от класса транспорта и модели.
  2. Грузовые автомобили любого размера и предназначения.
  3. Автобусы любой вместимости (могут потребоваться для организации корпоративных перевозок сотрудников).
  4. Специальная техника для ведения сельского хозяйства.

Приобретение автомобиля в виде лизинга набирает популярность. Такой договор позволяет расширить автопарк производства без лишних капиталовложений.

Требования к лизингополучателю-юридическому лицу

К понятию лизингополучатель относится любая компания, предприятие или организация, планирующая приобретение авто путем заключения такого договора. Индивидуальные предприниматели не относятся к такой категории, так как к ним применяются условия договора лизинга с физическими лицами.

Чтобы получить возможность оформить договор лизинга, юридическое лицо должно соответствовать определенным требованиям:

  1. Хорошая кредитная история, без каких-либо проблемных ситуаций.
  2. С момента регистрации компании должно пройти не менее полугода.
  3. Работа организации должна приносить прибыль. Договор не заключается с убыточными предприятиями.
  4. Уставной капитал компании должен быть на должном уровне.

Даже если юридическое лицо не соответствует одному или нескольким из представленных требований, лизинговые компании все равно могут оформить с ними договор. При расторжении договора они ничего не потеряют, так как автомобиль всегда можно будет продать по его рыночной стоимости.

Какие документы необходимы

Одно из основных отличий лизинга юридических лиц от лизинга простых граждан – предоставляемый пакет документов. Для заключения договора необходимо предоставить:

  1. Официальную заявку, подписанную руководителем организации.
  2. Специальную анкету, где указывается модель транспортного средства, общие пожелания к авто, а также требования к техническим устройствам, действующие на предприятии.
  3. Копию уставных документов юридического лица.
  4. Копию приказов о назначении руководителя компании.
  5. Копию паспорта руководителя.
  6. Копию свидетельства, при помощи которого можно подтвердить выбранную систему налогообложения организации.
  7. Финансовую документацию (предоставляется только по требованию лизинговой компании).
  8. Справки из банка, где указаны действующие счета.

Для оформления договора, лизинговая компания может потребовать у клиента предоставления и других документов, к примеру, справок из кредитных организации, гарантийного письма или обоснования, почему юридическому лицу необходимо приобрести новый автомобиль в свой автопарк.

Такие требования обусловлены нестабильностью экономической ситуации и желанием лизингодателя обезопасить себя от возможного срыва сделки.

При предоставлении полного пакета документов, рассмотрение заявки на заключение договора лизинга проходит гораздо дешевле. Кроме того, все документы помогут получить положительное решение.

Преимущества приобретения авто в лизинг

Основное преимущество, за которым гонятся юридические лица, желающие оформить договор лизинга – возможность приобретения транспорта за невысокую стоимость. Удобство такого способа заключается в том, что платежи вносятся в несколько этапов небольшими суммами.

По истечении срока, указанного в договоре, юридическое лицо может выкупить транспорт за остаточную стоимость. Если же потребность в нем иссякла, организация может отказаться от выкупа.

Второе преимущество использования именно такого способа – то, что за время действия договора стоимость имущества снижается. Поэтому при наступлении момента выкупа авто, итоговая стоимость может оказаться значительно ниже той, которая ожидалась вначале.

При приобретении авто в лизинг, юридическое лицо может самостоятельно выбрать удобную для него программу, чтобы получить от такой сделки наибольшую выгоду.

Отрицательные моменты договора лизинга

Помимо положительных сторон, договор лизинга имеет и ряд отрицательных моментов:

  1. Большая переплата за транспорт.
  2. Ухудшение характеристик за период эксплуатации транспорта.
  3. Значительное уменьшение стоимости транспорта к моменту выкупа.
  4. Большая ставка по договору страхования.
  5. Необходимость оформить полис КАСКО.
  6. У предприятия отсутствует возможность полноправно пользоваться транспортным средством, так как фактически оно будет находиться в собственности у лизинговой компании.

Несмотря на такое количество недостатков, лизинг авто – удобный способ приобрести транспорт, не выплачивая при этом его полную стоимость единовременным платежом.

Источник: https://AutoLegal.ru/avtomobil-v-lizing/lizing-avto-dlya-yur-lic/

Особенности договора лизинга – понятие, подводные камни, правовые основы, финансовая аренда

особенности договора лизинга

На сегодняшний день, лизинг как элемент бизнеса является распространённым явлением. Он оптимально подходит для тех предпринимателей, которые не имеют финансовой возможности сразу приобрести оборудование, специализированную технику для реализации услуг или выпуска товаров в рамках своей компетенции.

Понятие

Любой гражданин, оформивший индивидуальное предпринимательство, имеет стартовый капитал, амбиции, цели и возможности. Для формирования прибыльных тенденций требуется не только желание открыть свое дело, но и иметь реальную перспективу его развития.

В условиях рыночной экономики возможны любые варианты реализации поставленных целей и задач. Одним из распространённых путей развития ситуации с бизнесом при небольшом начальном капитале, считается лизинг.

Под этим процессом понимается передача какой-либо техники или оборудования, зданий, движимого или недвижимого имущества от лизингодателя физическому или юридическому лицу в пользование и владение с постепенным последующим выкупом.

Он представляет собой взаимодействие целой сети структур (банков, страховых организаций, юридических фирм), осуществляющих контроль в ходе сделки. Другими словами его можно назвать финансовой арендой.

Правовое регулирование финансовой аренды

Вместе с практикой аренды объектов с последующим выкупом, появились и нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность субъектов и посредников сделок.

Нормы и правила передачи регламентируются в статье 668 Гражданского кодекса, Федеральном законе «О финансовой аренде (лизинге)».

В этих законодательных документах описаны основополагающие понятия и формы, которые необходимо знать при работе в данной структуре бизнеса.

В них можно изучить и проанализировать следующие аспекты:

  • обязанности и права сторон;
  • содержание обязательств участников соглашения;
  • основы страхования;
  • риски и обстоятельства, препятствующие финансовой аренде;
  • порядок вноса ежемесячных платежей;
  • контроль над лизинговыми сделками со стороны государства.

Правовые основы заключения, выполнения или ненадлежащего выполнения контролируются со стороны надзорных органов (МВД, прокуратуры), могут быть оспорены в суде.

Особенности договора лизинга

Для того, чтобы урегулировать отношения между участниками при такой сделке, оформляется лизинговый договор. Он содержит в себе описание прав, обязанностей, обстоятельств, при которых заключено данное соглашение. Согласно ему, лизингодатель приобретает обязанность передать лизингополучателю  в аренду здания или сооружения за определённую плату.

 Предприниматель может им владеть и пользоваться, но распоряжаться предметом не имеет права. Такая возможность возникает только после покупки этого оборудования или здания, оформив договор купли-продажи.

Особенности договора лизинга могут быть следующими:

  • если указать в одном из пунктов документа, что получатель может самостоятельно выбирать предмет. Можно прописать в нем намерение получить совершенно новое, специально привезённое от производителя оборудование или технику;
  • в договоре присутствуют не 2, а 3 стороны – производитель, арендодатель и получатель. Лизингодатель выступает в роли посредника;
  • арендатор, по условиям соглашения, может по своему усмотрению выбирать производителя, у которого будет осуществлен заказ на изготовление;
  • последующий выкуп имущества согласно пунктам не обязателен. Предприниматель может им пользоваться, производя оплату, а через какой-то промежуток времени сдать обратно, расторгнув связующий обе стороны документ. Это может произойти в случае нерентабельности начатого бизнеса, отсутствия денежных средств для приобретения оборудования в полном объеме и по заявленной цене.

Существенные условия

Имеются существенные условия, невыполнение которых может повлечь у любой из сторон нежелательные последствия в качестве протокола об административных нарушениях, впоследствии его расторжение.

К существенным условиям относятся:

  • конкретное описание объектов, их характеристика (заказчик должен наиболее точно описать в договоре те объекты, которые ему хотелось бы приобрести. Это предполагается выполнить в полном объеме для исключения претензий по поводу качества товара);
  • наличие права собственности на технику (указать в каком объеме передается возможность использования и владения, возможны ограничения по этим аспектам);
  • место и механизм передачи по лизинговому соглашению (четко должен быть прописан порядок, согласно которому будет передано оборудование);
  • обозначение места, где оно будет использоваться (необходимо указать конкретный адрес, где оно будет находиться и эксплуатироваться);
  • длительность и сроки (в обязательном порядке прописываются сроки, в течение которых, оно будет находиться в собственности заказчика);
  • расчетная сумма лизинга (при оформлении документа необходимо предусмотреть график платежей за нахождение в собственности заказчика);
  • нахождение на балансе учреждения (обоим участникам определиться и указать на чьём балансе будет находиться имущество);
  • процесс регистрации объекта в Гостехнадзоре и ГИБДД (следует обозначить того, кто будет осуществлять регистрацию);
  • механизм эксплуатации и ремонтных работ при износе (содержатся сведения о проведении текущего и гарантийного ремонта);
  • форма расчета (описывается, какие суммы и в какие сроки лизингодатель будет получать оплату за пользование);
  • дополнительное обеспечение (наличие залога, поручителей);
  • страхование (предусматриваются случаи, когда при нанесении ущерба, его сумма оплачивается страховой организацией);
  • дополнительные услуги, которые могут быть предоставлены лизингополучателю (подменное оборудование, помощь менеджера, консультация при страховом случае и другие на усмотрение участников).
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Договор на оказание логистических услуг

Предмет

Предметом финансовой аренды у каждого из лизингополучателей является то, что он приобретает у поставщика технику с правом последующего выкупа и оплатой за время пользования.

Каким будет предмет, зависит от направления предпринимательской деятельности, им может быть:

  • транспортные средства;
  • здания и сооружения, строительные комплексы;
  • квартиры, дома, жилые помещения;
  • оборудование;
  • другая недвижимость.

Нельзя передать природные ресурсы, объекты и другие составляющие, запрещенные в обращении законодательством.

Прекращение договора

Существует 2 пути прекращения договора – по истечении его срока и раньше по инициативе заказчика или арендодателя.

Если срок документа закончился, заказчик передает его обратно или выкупает. Досрочно соглашение может быть расторгнуто, когда лизингополучатель раньше срока выкупает оборудование, но не ранее, чем 9 месяцев с момента оформления документа.

Расторгнуть сделку можно, если кто-то не выполняет свои условия – не выплачивает денежные суммы, предусмотренные графиком, своих обязательств. Он подлежит расторжению в случае утраты предмета, но получатель не освобождается от обязанностей по уплате задолженности.

Обязанности сторон

Каждый из участников имеет свои права и обязанности, которые необходимо строго выполнять. Лизингодатель обязуется надлежащим образом передать технику, взаимодействовать с получателем, принимать от него ежемесячные платежи, предоставлять дополнительные услуги. В его обязанности может входить регистрация объекта в ГИБДД, а также оформление страховки.

Лизингополучатель обязуется принять объект сделки, проверить его качество, содержать, своевременно осуществлять ремонт, оплачивать суммы в соответствии с графиком платежей. Дополнительно могут быть указаны обязательства по страхованию или взаимодействию с поставщиком или лизингодателем.

Права лизингодателя

Права передающего в собственность – один из важных пунктов, который дает возможность решать спорные вопросы.

Данная сторона имеет право:

  • проверять качество оборудования после поставки;
  • проверять использование по месту его нахождения;
  • получать сведения об эксплуатации;
  • расторгнуть сделку при невыполнении условий;
  • при возникновении спорной ситуации обратиться в суд для урегулирования конфликта.

Шаблон договора

Для того, чтобы правильно составить документ и предусмотреть в наиболее полном объеме его условия, можно обратиться к специалисту, который имеет необходимый опыт.

Самостоятельное составление также возможно, но его пункты не должны ущемлять интересы и права обеих участников, противоречить законодательству. Ознакомиться с шаблоном можно здесь.

Образцы

Образец содержит в себе основные аспекты, которые следует учитывать при оформлении. Они являются общими, но у каждого гражданина, который занимается составлением, имеются свои особенности и обстоятельства.

Исходя из этого, с помощью образца можно составить основу, а остальные пункты прописать отдельно. Они будут зависеть от особенностей техники, возможности износа, личных предпочтений заказчика. Скачать образец  можно здесь.

Подводные камни

При оформлении сделки, необходимо осознавать, что нужно сделать в обязательном порядке. Ведь отношения между людьми бывают сложными, а неблагоприятные последствия тяжелыми.

Для их исключения в обязательном порядке следует:

  • оформлять соглашение в письменной форме, так как при устной договоренности, в случае конфликта и суда, доказать правоту будет сложно;
  • регистрировать сделку на законных основаниях (обратное, может обернуться как административной, так и уголовной ответственностью);
  • заключать дополнительные акты, которые регулируют правоотношения, не прописанные в основном соглашении;
  • не приобретать объекты, запрещенные законом;
  • подробно описывать приобретаемую технику (для исключения возможности споров);
  • регистрация и страхование обязательны;
  • избегать арендодателей, находящихся на грани банкротства, так как в случае их несостоятельности, получатель оказывается незащищенным.

Оформление лизингового соглашения достаточно выгодный вариант успешного предпринимательства в будущем. При его реализации необходима четкая стратегия, тактика, при которой будет просматриваться возможность последующего выкупа имущества и использование его в целях на основании полноправного владельца.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/osobennosti-dogovora-lizinga.html

Оперативный лизинг: особенности услуги, отличия от финансового лизинга

особенности договора лизинга

От того, какой вид Лизинга вы выберете, зависят ключевые характеристики сделки (начиная от стоимости услуги и заканчивая нюансами налогообложения операции).

В этой статье мы рассмотрим особенности оперативного лизинга, его преимущества и недостатки, а чтобы вам было проще ориентироваться в видовой разнице этой услуги, мы подготовили сравнительную таблицу финансового и оперативного лизинга.

Что такое оперативный лизинг: его использование во внешней торговле, предмет лизинга

Экономическая суть Оперативного лизинга очень близка к классической аренде. Он предусматривает передачу права пользования Предметом лизинга хозяином имущества (Лизингодателем) арендатору (Лизингополучателю).

Срок такой передачи меньше срока полной амортизации имущества, с обязательным возвратом его собственнику после того, как время действия Договора лизинга окончится.

Характерные особенности:

  • Сделка кратко- или среднесрочная (не больше экономического срока службы имущества)
  • Часто применяется во время реализации разовых проектов: например, строительство.
  • Ставка для расчёта лизинговых платежей выше, чем при финансовом.

Соотнесение Оперативного лизинга делением по другим признакам:

  • Прямой лизинг. Сделка двусторонняя: хозяин (собственник) имущества самостоятельно сдаёт оборудование/технику в лизинг.
  • С неполной окупаемостью (частичной выплатой): по окончании срока действия Лизингового договора значительная часть стоимости имущества не амортизирована.
  • Полный: Договор включает набор дополнительных услуг. Например, аренда авто представительского класса с включенным сервисным обслуживанием, информационной поддержкой в дороге, эвакуатором и т.д.

После окончания срока действия Договора, у Лизингополучателя есть преимущественное право:

  • выкупить имущество по фактической остаточной стоимости;
  • продлить аренду с пересмотренными условиями;
  • просто вернуть Лизингодателю.

Участники Оперативного (операционного) лизинга:

  1. Лизингополучатель — предприятие, пользующееся лизинговым имуществом.
  2. Лизингодатель — Банк или специализированная компания, передающая на время в пользование Лизингополучателю недвижимость/оборудование/технику/транспорт. Собственник имущества.
  3. Продавец (он часто отсутствует в этом виде сделок) — изготовитель или поставщик, реализующий имущество.

Предметом Оперативного лизинга может быть очень разное имущество:

  • оборудование: торговое, производственное;
  • техника: сельскохозяйственная, погрузочная;
  • автотранспорт: легковой, грузовой;
  • недвижимость: цех, офис, торговые площади.

Но общие характеристики у них всё же есть, и обусловлены эти признаки сутью операции и интересами Лизингодателя:

  1. Типичность направлений применения Лизингового имущества.Оборудование/техника/транспорт должны быть интересны как можно более широкому кругу потенциальных Лизингополучателей, потому как за время срока эксплуатации предполагается неоднократная передача имущества в пользование разным предприятиям.

    Таким образом, нужно понимать, что узкоспециальное оборудование для производства уникальной продукции, аналога которой на территории Российской федерации нет (либо расположен конкурент на другом конце страны, и теоретическая доставка к нему Предмета лизинга обойдётся дороже цены нового) в Оперативный лизинг взять не получится. В такой ситуации Вам будет доступен только Финансовый.

  2. Максимально длительный срок эксплуатации Предмета лизинга и его незначительная подверженность ускоренному износу.
    Выбирая между станками с похожими характеристиками, но разных заводов-изготовителей (всемирно известный немецкий производитель и молодая китайская компания), Лизингодатель предпочтёт иметь дело с зарекомендовавшим себя «зубром станкостроения» — его продукция гарантировано прослужит весь срок по техническому паспорту с минимальным риском безвозвратной порчи. Да и найти на него нового арендатора будет гораздо проще

Оперативный лизинг — это не покупка имущества, а временное пользование.

Договор оперативного лизинга: на что обратить особое внимание

Риски Лизингополучателя в Оперативном лизинге сравнительно невелики — Вы не выкупаете имущество, а только временно им пользуетесь.

Но есть ряд условий, могущих превратить сделку в невыгодную:

  1. Стоимость услуг и сервисов, включённых в Лизинговые платежи. Настаивать на ряде из них Лизингодатель имеет объективные причины: так, ежегодный технический осмотр и ремонт техники поможет сохранить её исправной и сдать в аренду следующей компании.
    Другие же могут быть излишни: например, информационная поддержка в зарубежных поездках (особенно — если транспорт планируется использовать только на территории РФ).
  2. Порядок завершения отношений. Характерная особенность Оперативного Лизинга — возврат Предмета лизинга в распоряжение хозяина. Поэтому обратите особое внимание на чёткое обозначение сроков возврата и конкретику в описании очерёдности выполняемых для этого действий.
  3. Наличие права Лизингополучателя расторгнуть договор, если имущество окажется непригодным к использованию.

Предмет лизинга — наиболее популярное движимое или недвижимое имущество.

Отличия между Финансовым и Оперативным лизингами

ХарактеристикаФинансовый лизингОперативный лизинг
Аналоги операции
  • Долгосрочный кредит на покупку основных средств
  • Покупка техники/оборудования в рассрочку
Долгосрочная аренда
Длительность операции Средне- и долгосрочная операция, приближается к сроку службы имущества Не более 75% срока эксплуатации Предмета лизинга
Налогообложение и бухучёт
  • Предмет Лизинга числится на балансе Лизингополучателя
  • Амортизация учитывается в отчётности Лизингополучателя
  • Платежи по лизингу учитываются на Финансовых расходах (как погашение кредита с процентами)
  • Предмет Лизинга числится на балансе Лизингодателя
  • Платежи по лизингу учитываются на прочие расходы (как оплата услуг сторонних организаций)
Экономическая собственность на Предмет Лизинга Лизингополучатель Лизингодатель
Возможность Лизингополучателя досрочно выкупить имущество Есть Обычно отсутствует
Общая сумма лизинговых платежей, заложенная в начале лизингового периода Приблизительно равная рыночной стоимости имущества Не более 90% рыночной стоимости имущества на момент заключения

Ознакомьтесь с новым для РФ финансовым инструментом, используемым во внешнеэкономической деятельности, международным факторингом. Эта информация особенно полезна для компаний, работающих с зарубежными партнёрами по сделкам с отсроченной оплатой.
Вы можете узнать, что представляют собой факторинг и форфейтинг вот тут. Пока эти формы кредитования мало известны отечественным участникам ВЭД, но этот факт не делает их менее интересными для бизнесменов.

Плюсы и минусы

Вам стоит воспользоваться Оперативным Лизингом в случае, если:

  • выгоды от использования Вами Предмета лизинга не покроют всей его стоимости;
  • Вы не уверены, что Предмет лизинга морально не устареет за время Вашего им пользования;
  • проект долгосрочен, то классическая аренда не даёт достаточной степени уверенности в Вашем праве пользования оборудованием на нужный срок;
  • Вы – представитель малого и среднего бизнеса и не имеете желания и возможности перегружать баланс непрофильными активами;
  • получаемое в Лизинг оборудование (или техника) используются для выполнения разового проекта, и нет необходимости сохранять за собой право собственности на имущество после его окончания;
  • нужны дополнительные услуги, включаемые в лизинговый инструмент. Это особенно важно в случаях имущества, требующего специального обслуживания.

Самое большое распространение оперативный лизинг получил в следующих отраслях:

  • сельское хозяйство,
  • горнодобывающая промышленность,
  • транспорт,
  • строительство.

Минусы у рассматриваемой схемы тоже есть:

  • Ограничения в использовании: по причине того, что вы не будете единственным пользователем Предмета залога на протяжении всего срока его эксплуатации, Лизингодатель может ограничить режим использования имущества (например, при оперативном лизинге автомобилей — установка максимального годового пробега).
  • Операционный лизинг обычно дороже финансового, за счёт включенных в него дополнительных сервисов.
    Но, даже минимизировав их перечень, Вы должны будете компенсировать ценой услуги риск Лизингодателя не окупить Предмет лизинга (если не найдётся следующего арендатора имущества и оно не будет полностью амортизировано).
  • Предмет Лизинга сначала закупается Лизинговой компанией, а затем уже она ищет Лизингополучателя. В результате, Вам нужно будет выбирать из имеющегося имущества.
    Покупка для сделки оборудования или техники с индивидуальными, подстроенными под Вас, характеристиками маловероятна.

Какой именно лизинг (Операционный или Финансовый) оформить — решение, определяющее целесообразность сделки в целом. Поэтому выбор советуем делать после полного изучения их особенностей.

Дополнительные сведения по теме вы найдёте в рубрике «Кредитование».

Источник: https://vedinform.com/finance/credit/operativnyj-lizing.html

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Оформление наряда допуска на газоопасные работы

Закрыть