Рейтинг страховых компаний каско

страховых компаний КАСКО в 2019 году: топ лучших

рейтинг страховых компаний каско
Время чтения: 4 минут

Итак, вы приняли решение застраховать свой транспорт (на юридическом языке такой человек называется страхователем) и обнаружили, что рекламных предложений от страховых компаний (страховщиков) – множество. Однако и рассказов о недобросовестных фирмах, не выполняющих взятые на себя обязательства, в интернете предостаточно. Как же не ошибиться в выборе? Поговорим про рейтинг страховых компаний по КАСКО в 2018 году.

Какие компании оформляют КАСКО в России

В отличие от ОСАГО эту страховку приобретают по желанию. Разберемся в том, какие полисы КАСКО надежны в России.

Ни в одном из рекламных материалов вы не встретите упоминаний о том, что в страховом случае вы можете остаться один на один со своими проблемами. Напротив, вам расскажут, что помощь будет оказана квалифицированно и мгновенно. Но чтобы уверенно определить фирму, которая вас не обманет, стоит изучить рейтинг страховых компаний в автостраховании КАСКО.

Основные рейтинги составляются специальными агентствами, которые на основании проверенных методик, анализируя большой объем информации, определяют надежность фирмы.

В качестве исходных данных в первую очередь изучаются финансовые ресурсы, объемы выплат за предыдущие периоды, количество клиентов и другие сведения. , составленный профессионалами, является качественным индикатором платежеспособности страховщика.

Ранжируют фирмы и по отзывам клиентов. Люди, непосредственно вступавшие во взаимодействие с конкретными организациями по страхованию, естественно, не изучали их финансовую отчетность, поэтому критерии того, какая страховая компания КАСКО лучше, у них иные. Клиенты оценивают простоту получения выплат, не задумываясь о финансовой стабильности страховщика. По этой причине в официальных и «народных» рейтингах могут быть расхождения.

Более подробно об организациях, предоставляющих услуги по этому виду страхования, вы можете прочитать в материале «Страховые компании по КАСКО».

Выбор страховщика по рейтингу

Большинство из нас склонно к экономии финансовых средств. Однако выбор страховщика по критерию самой низкой цены полиса вряд ли можно будет назвать удачным. Этот вид страховки не является обязательным, соответственно, страхователь рассчитывает на то, что, вложив определенную, желательно не запредельную сумму, он получит максимальную компенсацию возможных потерь. И именно это условие является важнейшим.

Но искать, где самое выгодное КАСКО, исходя только из цены полиса, будет неправильно. Сочетание надежности страховщика и доступности его услуг – вот что вам нужно.

Подведем итог. Выбирая фирму, в которой вы приобретете полис, надо опираться на такие показатели:

  • цена услуги;
  • надежность (сведения об этом вы получите из таблиц рейтинговых агентств);
  • качество обслуживания и простота получения выплат (эти сведения содержатся в рейтингах, составленных по отзывам клиентов).

Исходя из всех этих данных, вы и выберете, где лучше застраховать автомобиль по КАСКО в 2018 году.

Следует знать, что существуют страховщики, в рейтинговые таблицы не включенные. Услуга определения рейтинга является платной, и не у всех компаний есть на это деньги. Вопрос о том, надежны ли такие фирмы, остается открытым, но мы бы советовали их избегать. Принимая решение о том, в какой страховой компании лучше оформить КАСКО, надежнее выбирать среди тех, чей рейтинг установлен.

В России два основных рейтинговых агентства. Это «Эксперт РА» и «Национальное овое Агентство». Специалисты этих компаний изучают финансовую документацию страховых компаний и по научной методике присваивают им рейтинг. Для его обозначения используются латинские буквы от А до D, и знаки «+», которых может быть несколько или вовсе не быть.

Самый высокий рейтинг надежности – А+++. Самый низкий – D, это означает дефолт, то есть, проще говоря, что компания разорена.

Решая, какую компанию по КАСКО лучше выбрать для автомобиля, заглянуть в эти рейтинги необходимо. Ознакомимся с ними и мы.

По надежности

Как мы уже говорили, профессиональные рейтинговые агентства обрабатывают большой объем информации, важной частью которой является рейтинг страховых компаний по выплатам КАСКО. К этим данным добавляются сведения о ресурсах страховщика и выводится общий рейтинг надежности фирмы. Естественно, используются сведения за предыдущие периоды.

В соответствии с опубликованными рейтингами агентств «Эксперт РА» и «Национального ового Агентства» в Российской Федерации самые надежные страховые компании по КАСКО прошлого года: Росгосстрах, «РЕСО-Гарантия», СОГАЗ и «Согласие».

По стоимости страховки

Узнать, какие компании предоставляют дешевое КАСКО в 2018 году, вы можете из нашей статьи. Тем не менее не следует опираться только на этот параметр. Страхуя автомобиль КАСКО, вы рассчитываете получить страховку, если с машиной что-либо произойдет, а сэкономив на страховке и не получив компенсацию, вы вряд ли будете удовлетворены. Мы советуем вам следующий подход:

  • Просмотрите топ страховых компаний КАСКО прошлого года.
  • Определите, в офис какой из них вам удобно обратиться.
  • Сравните цены полисов.
  • Сделайте окончательный выбор.

По количеству клиентов

Этот параметр, несомненно, является важным, так как народ к плохим операторам страхового рынка не пойдет. Кроме того, большое количество клиентов порождает большое количество отзывов в интернете. Лучшие страховые компании по КАСКО в прошлом году, по отзывам клиентов: «Интач Страхование», «РЕСО-Гарантия», ВСК, «Либерти страхование», МСК.

Расчет стоимости страховки КАСКО

Каждая фирма-страховщик устанавливает свои правила расчета цены полиса КАСКО, поэтому стоимость его и отличается. Большая часть страховых компаний на своих сайтах помещает специальный калькулятор для расчета стоимости конкретно вашего полиса. Если вы хотите подробнее изучить этот вопрос, читайте, как рассчитать стоимость КАСКО.

Анализ страховой компании:

Источник: http://avtozakony.ru/straxovanie/kasko/reiting-strakhovykh-po-kasko.html

лучших страховых компаний, предлагающих КАСКО

рейтинг страховых компаний каско

Полис ОСАГО является обязательным для всех автовладельцев, в отличие от КАСКО. При этом второй вид страхования обеспечивает безопасность самого водителя, а не просто защищает от ответственности в случае ДТП, аварий и столкновений с другими машинами. Но крайне важно грамотно подойти к вопросу выбора страхового полиса.

Здесь не стоит гнаться за самыми дешёвыми предложениями, поскольку это может обернуться целым рядом негативных последствий. Чаще всего из-за неправильного выбора страховщика автовладельцы попросту не могут получить положенные им выплаты по страховому случаю.

Компании отказываются выдавать деньги, резко прекращают своё существование и доставляют другие неприятности.

ТОП лучших страховых компаний по КАСКО.

Многие при выборе опираются на результаты рейтинга среди страховых компаний КАСКО. Это достаточно надёжный и эффективный критерий. Но об особенностях самого рейтинга знают далеко не все.

Некоторые уверены, что рейтинг можно купить и повысить, просто заплатив соответствующим организациям. Это не так. Страховщик не может получить высокую оценку путём подкупа.

Это полностью независимый способ оценивания деятельности компаний, что позволяет полноценно доверять рейтингам и делать выбор на их основе.

Особенности рейтинга и его функции

Если говорить простым языком, рейтингом страховых компаний является отображение их надёжности. Чем выше этот показатель, тем более ответственной и беспроблемной считается страховая организация.

 Для определения списка лучших страховых компаний по КАСКО специальные ведомства, которые занимаются вопросами присвоения рейтинга, проводят соответствующие проверки деятельности страховщиков. Если говорить непосредственно о России, здесь лидером среди оценщиков считается Эксперт РА.

Это рейтинговое агентство, на основе данных которого формируется общее положение рынка страховых компаний.

Внимание!  При этом не все понимают, зачем рейтинг может понадобиться самому страхователю, то есть владельцу транспортного средства, который хочет приобрести себе полис. Ряд автомобилистов уверены, что им всё равно, насколько надёжной признает оценочная организация ту или иную страховую компанию. Для них главное, чтобы сам полис обошёлся в достаточно небольшую сумму. 

Но в действительности роль надёжных страховщиков нельзя недооценивать. Если не опираться на этот критерий, выбор компании может оказаться категорически неправильным и ошибочным. Сотрудничество с сомнительными организациями приводит к целому ряду проблем.

Но самое главное, возникают трудности со страховыми выплатами.

А ведь каждый автомобилист рассчитывает на то, что с помощью страховки он компенсирует затраты на ремонт или восстановление машины, когда та попадёт в ДТП, либо водитель столкнётся с иными страховыми случаями.

отражает, с насколько высокой долей вероятности страхователь получил заслуженные деньги в случае ситуации, предусмотренной его полисом. Потому опираться следует не только на отзывы автомобилистов, то есть народные рейтинги. Здесь ключевую роль играют те оценки, которые были официально присвоены страховым компаниям ведущими оценочными организациями.

Оценщики

Примерно так можно назвать оценочные организации, которые проверяют деятельность страховых компаний, после чего, опираясь на полученные результаты, присуждают им определённые оценки. В России существует только две организации, мнение которых считается объективным и носит официальный характер.

  1. Эксперт РА. Это ведущая оценочная организация и самое крупное рейтинговое агентство в стране. Подавляющее большинство страховых компаний могут получить свой рейтинг именно за счёт работы этого оценщика. Организация появилась и начала свою работу ещё в 1997 году. Страховщики получают свой рейтинг, отталкиваясь от прогнозов реализации свои обязательств перед клиентами. То есть даётся оценка вероятности возникновения проблем с выплатами. Чем меньше сложностей возникает с оплатами по страховым случаям, тем выше рейтинговая оценка. Организация изучает текущее положение компаний, а также делает предположения относительно вероятности банкротства и дальнейшего развития. Причём всё это делается не на голых предположениях, а на анализе большого количества информации. 
  2. НРА. Также в оценивании страховых компаний принимает участие Национальное овое Агентство. Это крупная независимая организация, которая занимается изучением российского рынка страховщиков. Свою работу НРА начало ещё в 2006 году. Страховые компании могут добровольно предоставить свою информацию, на основе которой создаётся индивидуальный рейтинг. Главной особенностью НРА является то, что оценка деятельности может осуществляться только при непосредственном желании самого заказчика. Грубо говоря, страховщики сами просят сделать на себя обзор и оценить их деятельности в виде рейтинга. 

Нельзя не отметить факт существования так называемого народного рейтинга. Его суть заключается в сборе информации непосредственно от самих автовладельцев. Они оставляют свои отзывы, выражают собственное мнение, в результате чего создаётся отдельный рейтинг.

Интересно и то, что достаточно часто участники официального и народного рейтинга заметно отличаются. Хотя нельзя отрицать тот факт, что в большинстве случаев наиболее надёжные организации встречаются во всех списках. В вопросе автострахования по КАСКО рейтинг страховых компаний играет одну из основных ролей при выборе клиентом подходящего полиса.

Потому ряд компаний действительно сами заинтересованы в том, чтобы получить экспертную оценку.

Особенности оценивания

овые агентства (РА) обращают основное внимание на финансовое состояние страховых компаний. Для этого они анализируют все основные и второстепенные финансовые характеристики, проверяют документацию, общаются с непосредственными представителями и руководителями. Всё это позволяет получить обобщённые данные.

Далее вся информация проходит обработку, после чего итоги выносятся на рассмотрение специальной коллегии. В неё входят представители РА. Здесь важно учесть один нюанс. Когда РА выносит предварительное решение, оно доводится до ведома самой инспектируемой страховой компании.

Если страховщик не согласен с оценкой, он имеет полное право её оспорить.

Источник: http://CarsBiz.ru/raznoe/reyting-strahovyih-kompaniy-kasko.html

страховых компаний КАСКО в 2019 году

рейтинг страховых компаний каско

Оформление страхового полиса для автовладельца является решенным вопросом. И если от страховки он отказаться не может, то выбор страховой компании по КАСКО полностью во власти самого гражданина.

По каким критериям следует выбирать страховщика? Специалисты считают, что наиболее надежным критерием является рейтинг страховых компаний КАСКО.

Что такое рейтинг страховщиков, и зачем он нужен?

страховой компании — это показатель ее надежности. Присвоение рейтинга осуществляется специализированными оценочными организациями после проведения проверки. В России признанным лидером в области оценочной деятельности является рейтинговое агентство «Эксперт РА». На данных его проверок основано положение страховщика на рынке.

Почему рейтинг нужен автомобилисту? Казалось бы, рядовому автовладельцу не важно, насколько надежной признана страховая компания. Главное, выбрать самый недорогой полис. Однако в реалиях автомобильной жизни надежные страховые компании играют более важную роль, чем может показаться.

В сущности, рейтинг показывает, насколько велика вероятность получить возмещение при наступлении страхового случая. Поэтому, становясь перед вопросом, какую компанию выбрать, следует ориентироваться не только на народный рейтинг, но и на официально присвоенные показатели надежности.

Кто выставляет оценки?

«Эксперт РА» является ведущим рейтинговым агентством. Большинство страховщиков получает рейтинг именно здесь. Агентство существует с 1997 года. присваивается в зависимости от прогнозируемой вероятности выполнения страховщиком своих обязательств перед страхователями. Оценивается как существующее положение компании на рынке, так и вероятность ее развития или банкротства в будущем.

«Национальное овое Агентство» («НРА») — ведущее независимое оценочное агентство на рынке России. Деятельность компании началась в 2006 году. Компания присваивает индивидуальный рейтинг, основанный на предоставленной добровольно информации от страховщика. присваивается по желанию заказчика.

Как проводится оценка надежности?

овые агентства оценивают, в первую очередь, финансовое положение страховщика. Проводится полный анализ финансовых показателей и документации, беседы с представителями руководства для обобщения полученных данных. Информацию обрабатывают и выносят на рассмотрение коллегиального органа компании-оценщика.

Источник: http://pravo-auto.com/rejting-straxovyx-kompanij-kasko/

страховых компаний КАСКО

рейтинг страховых компаний каско

Выбирая страховую компанию для оформления договора КАСКО, водители желают обезопасить себя от различных рисков и недоразумений в случае непредвиденных обстоятельств.

Увы, ни одна организация не может предоставить своему клиенту 100% гарантию совершения процедуры выплат в желаемой клиентом форме.

Низкое качество сервиса страховой компании, несоблюдение ею договора может стоить водителю не только временных затрат и потраченных нервов, но и существенного финансового ущерба, который ему никто не компенсирует.

Минимизировать риск неудачного выбора поможет ознакомление с наиболее характерными чертами ответственной организации, типичными ошибками владельцев автомобилей и актуальными рейтингами страховых компаний.

От чего зависит

При субъективном оценивании компании, клиенты могут руководствоваться такими относительными показателями как удобство расположения офиса, самая низкая цена полиса из всех известных ему предложений, приветливость и внимание персонала, а также умение представителей фирмы убедительно рассказывать о многочисленных преимуществах их программы.

Но не стоит останавливаться на этих факторах, они не должны играть решающей роли в принятии окончательного решения об оформлении полиса КАСКО.

Существуют внешние и внутренние характеристики, которые создают рейтинг фирмы, её репутацию в страховом бизнесе.

К внешним относятся:

  1. Позиция в отдельных бизнес областях:
    • система взаимоотношений с контролирующими, государственными органами;
    • членство в ассоциациях федерального и международного масштаба; мнение о компании среди ведущих экспертов и ближайших конкурентов;
    • наличие сертификатов и прочих документов подтверждающих компетенцию фирмы.
  2. Размер организации:
    • динамичность задействованных со стороны денежных средств, а также внутренних активов;
    • величина суммарной страховой премии.
  3. Внешняя организационная структура:
    • стратегия обслуживания клиентов на ближайшие года, которая соизмерима с возможностями компании;
    • своевременность выплат организациям-клиентам;
    • с отсутствие нарушений в инфраструктуре, стандартной финансовой отчетности, аудите.
  4. Географическая эффективность:
    • количество филиалов в регионах страны;
    • динамичность распространения деятельности и равномерность уровня качества сервиса во всех отделениях.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Страховой ущерб это

Внутренние факторы:

  1. Величина страхового пакета (возможность производить выплаты по максимально возможному количеству страховых случаев);
  2. Количество клиентов (число лиц, заключивших договор; процент расторгнутых соглашений от их общего количества, а также наличие судовых исков от клиентов и организаций-партнеров);
  3. Компетентность по выплатам (показатели скорости совершения сделок и выдачи средств владельцам договора; количество крупных выплат).

Вышеперечисленные показатели являются основанием для составления официального рейтинга страховых компаний не только относительно выплат КАСКО, но и по другим популярным операциям-сделкам.

Существенно снизить оценку деятельности фирмы могут следующие особенности политики взаимоотношений с клиентами:

  • самостоятельное изъятие НДС из суммы страховой выплаты: потеря части компенсации в размере налога может произойти в случае, если пострадавший владелец авто желает получить компенсацию наличкой. Также такое происходит, если в компанию не была предоставлена квитанция о том, что СТО, совершающая ремонт, уже уплатила НДС;

При любых обстоятельствах, страховщик обязан предупредить своего клиента об этом пункте договора и не совершать самовольное уменьшение выплаты.

  • отказ в выплате по счету с фирменных СТО: нередко компании оспаривают сумму в расчетах, которую предоставляет им клиент. Если предварительные подсчёты затрат совершались по расценкам официальных СТО, то страховщики могут возразить, что эти же ремонтные работы будет проведены на указанной ими точке (которая может быть и гаражной станцией).

Высока вероятность того, что вместо оригинальных автомобильных запчастей вмонтируются более дешевые детали низкого качества. Это чревато множеством проблем для владельца транспортного средства.

  • длительные задержки виплат: самая распространенная причина конфликтов и долгосрочных разбирательств – отсрочка выплат на неопределенный строк. Поначалу фирма может обосновывать это отсутствием некоторых документов и результатов экспертизы, затем – квитанций СТО и заключений о ДТП.

Страховая компания обязана иметь фиксированные сроки выплат и предоставлять клиенту предварительную гарантию в виде прозрачных условий договора КАСКО.

Информацию про полис КАСКО в компании Согаз вы можете найти на этой странице.

страховых компаний

Ежегодный рейтинг страховых компаний по выплатам КАСКО составляется на основе мнений экспертов, официальных финансовых показателей и оценок страхователей. Такая комбинация данных помогает получить наиболее достоверную оценку деятельности организации.

Наиболее красноречивый показатель сумма сборов КАСКО. В эту величину включаются покупка полисов не только частными лицами, но и другими организациями, юридическими субъектами.

Следующая графа – размер выплат компании за год. Для демонстрации возможности погашать ущерб и выполнять условия договора, отдельно рассчитывается процентное соотношение между общей суммой сборов и исходящих выплат. Это число является показателем текущего состояния организации, уровня её убыточности.

2015 года не будет включать таких крупных страховщиков как ООО «Цюрих», ЗАО «ГУТА Страхование» и ОАО «Альянс».

Эти компании прекратили выдачу полисов добровольного автострахования, позволяя тем самым, продолжать свою успешную деятельность многолетним лидерам «Росгосстрах», «АльфаСтрахование», «Ренессанс Страхование», «Ингосстрах» и т. д.

Хотя уровень их убыточности непрерывно возрастает из года в год в связи с ростом курса доллара, инфляцией и неудачными судовыми разбирательствами.

Семерка лидеров по версии 2014 года:

 Номер  Название компании  Количество заключенных договоров КАСКО
 1  ИНГОССТРАХ  512 919
 2  РОСГОССТРАХ  642 550
 3  РЕСО-Гарантия

Источник: http://prostrahovanie24.ru/auto/kasko/rejting-strahovyh-kompanij-kasko.html

и страховых компаний по страхованию КАСКО в 2019 году

рейтинг страховых компаний каско

Договор КАСКО относится к дорогим продуктам, которые предлагает страховая организация. Именно поэтому к выбору страховщика следует подойти крайне ответственно. Перед оформлением следует изучить рейтинг страховых компаний по КАСКО и только после этого делать расчет.

Что такое рейтинг страховщиков и зачем он нужен

страховых организаций – это показатель, который отражает степень ее надежности. Присвоить рейтинг может только специализированная оценочная компания, после проведения тщательной проверки.

На территории РФ лидером в оценочной деятельности признано считать агентство «Эксперт РА». Именно согласно его оценке публикуются данные по страховым организациям на многих лидирующих сайтах.

Что касается необходимости комплексного рейтинга страховых компаний, то застрахованным автолюбителям он необходим для того, чтобы выбрать надежную фирму, которая гарантированно выплатит деньги при наступлении страхового события. Благодаря рейтингу клиент сможет сразу оценить статус страховщика на рынке и его стабильность.

Важно! Существует несколько рейтингов, не только официальный, но и народный. Опытные эксперты советуют тщательно изучать все сведения и только после этого делать вывод. Никогда не стоит торопиться и тем более делать свой выбор по принципу, где дешевле договор.

Чтобы составить рейтинг страховых компаний по КАСКО 2019 года, агентства в конце года:

  •  произведут оценку финансового показателя организации;
  • изучат всю необходимую для себя бухгалтерскую документацию;
  • посмотрят страховой портфель в процентном соотношении;
  • проверят ликвидность активов;
  • проверят, насколько развита филиальная сеть;
  • оценят качество страховых выплат (срок и сумму);
  • пообщаются с руководством компании;
  • посмотрят рейтинг страховой по добровольной ответственности за прошедший год;
  • обработают полученные данные и вынесут решение.

Страховая фирма может оспорить результаты проверки или запретить их для публикации в общем доступе.

страховых компаний по надежности

Зайдя на сайт страховой фирмы или рейтингового агентства, можно заметить, что все показатели отражены в буквенном выражении. Рассмотрим более детально, что означают данные сокращения.

страховых компаний по КАСКО по уровню надежности:

  1. А++ — самый высокий уровень надежности, который может быть присвоен финансовой компании. Такая компания ценит каждого клиента, ответственно выполняет взятые на себя обязательства и стабильно держится на рынке, независимо от экономического положения страны.
  2. А+ — очень высокий показатель, который свидетельствует о том, что организация стабильная и гарантированно выполнит взятые на себя обязательства.
  3. А – просто высокий. Такие организации, в большинстве случаев, зависимы от макроэкономических показателей.
  4. В++ — приемлемый, который дается компаниям с небольшими финансовыми трудностями. Такой фирме можно доверить страхование, однако необходимо быть готовым к тому, что получить компенсацию будет проблематично.
  5. В+ — достаточный, что характерно для организации, которая испытывает большие финансовые проблемы и вероятность не выполнить взятые на себя обязательства очень велики.
  6. В – удовлетворительный, который отражает нестабильность компании и большие финансовые трудности.
  7. С++ — очень низкий . На практике такие участники рынка затягивают выплаты или делают их с большим занижением суммы.
  8. С+ — очень низкий, на который даже не стоит обращать внимание. У этих компаний планируют отобрать лицензию, поскольку они регулярно нарушают условия договора и не выполняют обязательства перед клиентами.
  9. D – технический, означает, что фирма признана банкротом.
  10. Е – это банкротство. Такая страховая организация, безусловно, не может предлагать клиентам продукты добровольного страхования.

Список страховых компаний по надежности с рейтингом А++:

  • Согласие;
  • ВСК;
  • Ренессанс;
  • Ингосстрах;
  • СОГАЗ;
  • Альфастрахование;
  • Либерти.

по страховым выплатам

Поскольку в рамках полиса добровольного страхования компания обязуется сделать выплату по риску ущерб и угон, независимо от того, по чьей вине произошел страховой случай, следует особое внимание уделить рейтингу страховых компаний по выплатам КАСКО.

Именно этот показатель отражает, насколько быстро страховая организация делает выплату и в каком объеме. Статистику подготавливает также агентство «Эксперт РА» и публикует в свободном доступе по итогам года.

компаний по возмещению, в процентном соотношении:

  1. Альянс – 110%;
  2. Геополис – 105%;
  3. УралСиб и  МАКС– 92%;
  4. Югория – 73%;
  5. Согласие – 72%;
  6. Либерти и Ингосстрах – 56%;
  7. СОГАЗ – 53%;
  8. Росгосстрах – 52%;
  9. ВСК — 45%;
  10. ВТБ – 29%.

Чем выше процент, тем быстрее и в полном объеме финансовая организация делает компенсационную выплату, при наступлении страхового события. Именно такой компании можно доверить добровольную защиту своего автомобиля.

Выбирая компанию с показателем менее 50% необходимо быть готовым к тому, что выплата будет затягиваться, а ее размер существенно занижен. В таком случае останется только тратить личное время и обращаться в суд с претензией. Чтобы этого не произошло, стоит потратить немного времени и изучить статистику по всем направлениям, по каждой страховой организации.

Народный рейтинг

Народный рейтинг страховых по КАСКО – это относительная величина, которая зависит от самого потребителя, и его мнения. В данном случае специальные агентства внимательно изучают отзывы, которые оставляют клиенты во Всемирной паутине.

Не секрет, что зачастую именно больше отрицательных отзывов, нежели положительных. При этом негативные порой оставляют не клиенты, а конкуренты. Тем не менее, каждый отзыв учитывается, в результате чего появляется таблица по народному рейтингу страхованию КАСКО.

При составлении отчета специализированные агентства принимают во внимание:

  • Качество обслуживания клиента. В данном случае оценивается работа сотрудника, насколько вежливо он общался с клиентом, предлагал продукт, рассказывал нюансы страхования и отвечал на все интересующие вопросы.
  • Срок и размер выплаты. На этом этапе уполномоченные эксперты смотрят, в какие сроки сотрудники отдела урегулирования убытков принимают заявления, как быстро делают выплату и в каком размере. Конечно, на этом этапе также оценивается качество обслуживания, насколько вежливо сотрудник общался с клиентом и объяснил что необходимо для получения выплаты (пакет документов). Также принимается к сведению процент отказов (это те клиенты, которым страховщик отказал по ряду причин).
  • Готовность идти на компромисс. Поскольку ситуации бывают спорными, эксперты оценивают, насколько компании лояльно относятся к своим застрахованным водителям и готовы искать компромисс в сложной ситуации.

Важно! Данный показатель не стоит воспринимать как основной, а скорее как справку, для окончательного принятия решения. Лучше довериться тщательной проверки рейтингового агентства страховой компании по КАСКО.

Список компаний на основе народной оценки:

  1. Тинькофф;
  2. Зетта;
  3. Либерти;
  4. УралСиб;
  5. Альфастрахование.

Если посмотреть, то страховая компания Тинькофф заняла первое место надежности по КАСКО, хотя в других отчетах не фигурирует.

Что делать если у страховой рейтинга нет

Порой автолюбитель задается вопросом, что делать, если страховщик давно представлен на рынке, предлагает выгодные условия, но в рейтинг страховых компаний по надежности не включен. На самом деле не стоит сразу исключать страховщика, поскольку причин отсутствия рейтинга может быть несколько.

Причины:

  • Оплата составления рейтинга страховщиков не всегда по карману мелким участникам рынка. Зачастую мелкая организация давно представлена на рынке, исправно выполняет обязательно перед небольшой клиентской базой, но не может оплатить дорогостоящую оценочную процедуру проверки.
  • Ряд компаний работают в узком направлении, с постоянными корпоративными клиентами и не заинтересованы в больших тратах и получении объективной оценки их работы.
  • Организация оформляет КАСКО на недорогие автомобили, в результате чего не нуждается в объективной оценки всей работы.

Как правильно сделать выбор

Опытные эксперты всем автолюбителям предлагают несколько советов, которые помогут сделать правильный выбор. Прежде чем покупать бланк добровольной защиты, следует:

  • Изучить рейтинг страхования по КАСКО как от специальных агентств, так и народный. Вся актуальная информация всегда доступна на сайте Эксперт РА и Центрального банка.
  • Проверить, если ли у организации лицензия на добровольное страхование. Зачастую страховщики пытаются продать договор со скидкой задним числом.
  • Конечно, всегда полезно изучить отзывы. Поскольку в интернете много нереальных отзывов, спросить мнение лучше у друзей и знакомых, которые уже пользовались продуктами компании и, возможно, получали компенсацию.
  • Посмотреть, сколько страховщик получил прибыли по итогам последнего квартала.
  • Изучить партнеров организации. Вся информация должна быть опубликована на сайте. Чем больше крупных партнеров, тем выше надежность фирмы по КАСКО.

Подводя итог, важно отметить, что каждый автолюбитель, прежде чем оформить КАСКО, должен внимательно изучить рейтинг страховых компаний по страхованию автомобиля. Все показатели по итогам года публикуются на специализированных сайтах и доступны для изучения бесплатно.

Если вы ранее оформляли КАСКО и изучали статистические данные по финансовым организациям, предлагаем поделиться опытом и рассказать, как получили сведения. Нам также важно знать, какой фактор оказал решающее значение, по какому принципу вы сделали выбор. Чтобы поделиться мнением, вам необходимо оставить обращение в разделе «Добавить ».

Также всем читателям портала предлагаем воспользоваться консультацией опытного эксперта, который подскажет, в какой фирме оформить покупку или ответит на любой другой вопрос по теме страхования.

После прочтения статьи предлагаем поставить лайк, чтобы поделиться материалом со своими друзьями в социальных сетях.

Также очень рекомендуем ознакомиться с условием КАСКО в Тинькофф.

Узнать стоимость КАСКО по вашей машине в страховых и оформить онлайн можно с помощью этого калькулятора:

Источник: https://strahovkaved.ru/kasko/reyting-strahovyh-kompaniy

Страховые компании

рейтинг страховых компаний каско

Дорогостоящее движимое имущество рекомендуется страховать. Цель – получить гарантии восполнений финансовых вложений в его приобретение. Страхование автомобилей от хищения и ущерба называется страховым полисом «Каско». Существует два вида сделки – полная и частичная.

Во внимание берутся риски, от которых хочет защитить себя автовладелец. Страховые компании «Каско» (рейтинг представлен ниже) страхуют автомобиль по следующему принципу: возмещение происходит с удержанием амортизационного износа, погашенных и невыплаченных взносов страхователя.

Страховые случаи

Случаями для выплаты материальной компенсации при страховании «Каско» признают:

  • Повреждение автомобиля во время дорожно-транспортного происшествия.
  • Возгорание машины. Выплата производится, если имеются официальные документы от пожарных.
  • Взрыв автомобиля вследствие детонации топлива.
  • Повреждение транспортного средства различными природными явлениями.
  • Нанесение ущерба автомобилю сторонними предметами.
  • Неправомерные действия третьих лиц по отношению к машине.

Случаи, не попадающие в разряд страховых случаев «Каско»

К разряду страховых случаев для выплаты возмещения по полису «Каско» не относится:

  • Эксплуатация неисправного автомобиля.
  • Нарушения правил пожарной безопасности во время эксплуатации машины.
  • Несоблюдение правил перевозки опасных грузов.
  • Эксплуатации автомобиля лицом, не имеющим на это права.
  • Управление транспортным средством в состоянии наркотического или алкогольного опьянения.
  • Последствия террористических актов, военных действий, социальных волнений, распоряжения властей, ядерной энергии.

Как выбрать страховую компанию для полиса «Каско»?

Страхование автомобиля – серьёзное дело. Подходить к выбору компании, которая будет обеспечивать финансовую подушку на случай ущерба или же хищения, нужно со всей ответственностью.

Основным критерием для оценивания выгодности предложений полисов являются рейтинговые показатели. Страховые компании «Каско», рейтинг которых мы представим ниже, оцениваются в первую очередь независимыми экспертами, учитывающими объективные параметры. Также оценка проводится профессионалами «из народа», высказывающими субъективное мнение. Ниже будет рассмотрен рейтинг надёжности страховых компаний «Каско». Его составили специалисты агентства «Эксперт РА» в категории топ-5.

Страховая компания «Росгосстрах»

Список, включающий страховые компании «Каско», рейтинг которых позволяет находиться им в топ-5, открывает компания «Росгосстрах». Созданная в 1992 году и являющаяся преемником «Госстраха», фирма сохранила опыт и традиции, накопленные с дня основания. Главным направлением деятельности компании является работа с физическими лицами.

страховой компании «Каско» подкреплён статистикой. Имеется 3 тысячи представительств на территории Российской Федерации. Штатный состав сотрудников насчитывает более 97000, из которых 60000 – страховые агенты. Клиентская база составляет более двадцати пяти миллионов человек.

Что же может привлечь людей при страховании по полису «Каско» в «Росгосстрахе»? Во-первых, высокий рейтинговый показатель по надёжности. Во-вторых, предлагается компенсация в пределах трёх тысяч рублей в случае необходимости вызова эвакуатора. Если верить отзывам, клиентов привлекает отсутствие необходимости предоставления справок от МВД и ГИБДД при наступлении страхового случая. При незначительном повреждении направление на ремонт автомобиля выдаётся на 3 день.

«Росгосстрах» предлагает «Каско» для новичков-водителей, шофёров со стажем. Кроме того, есть антикризисный полис (страхуются случаи, не подпадающие под действие ОСАГО). Страховку можно оформить сейчас, а оплату полиса осуществлять в рассрочку сроком до 6 месяцев.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Осаго ренессанс страхование

Страховая группа «СОГАЗ»

Рассматриваем далее страховые компании «Каско». группы «СОГАЗ» достаточно высокий. Функционирует она с 1993 года. За время существования группа прочно завоевала наивысший уровень «А++» по версии агентства «Эксперт РА».

Важнейшим фактом, свидетельствующим в пользу компании, является использование в практике страхования оформления ДТП по Европротоколу без привлечения сотрудников полиции.

Страховая компания «Ингострах»

Бронза в этом рейтинге достаётся, по мнению экспертов, компании, созданной в 1947 году – «Ингостраху». Разветвлённая сеть насчитывает 83 филиала и более 200 офисов по стране. страховых компаний «Каско» (Москва учитывается в первую очередь) оценивает индивидуальный подход к клиенту, экономическую выгоду страхования и множество других критериев.

В части страхования «Каско» компанией разработано несколько полисов, которые призваны решить любые проблемы, возникающие с поломками автомобиля на дороге. Кроме того, организацией активно внедряются IT-технологии, позволяющие в онлайн-режиме осуществлять контроль за вождением машины клиента. Отзывы показывают, что эта услуга пользуется популярностью. Также компанией предлагается страхование комплектующих деталей автомобиля.

Страховая компания «РЕСО-Гарантия»

страховой компании «Каско» позволяет «РЕСО-Гарантия» прочно обосноваться на четвёртом месте в рейтинге топ-5. Годом основания компании считают 1991. Сейчас работает более чем 800 филиалов с 19 тысячами сотрудников. страховых компаний «Каско» (СПБ) учитывает и клиентскую базу компании, которая представлена более 8 миллионами юридических и физических лиц.

Если верить отзывам, полисы, предлагаемые «РЕСО-Гарантией» обеспечивают практически полное финансовое покрытие убытков, понесённых клиентами при наступлении страхового случая. К примеру, услуга «РЕСОавто GAP» позволяет покрыть разницу в стоимости автомобиля и возмещением страховой выплаты по стандартному полису КАСКО. А пакет «РЕСОавто ПОМОЩЬ-Комфорт» предусматривает оказание всесторонней помощи на дороге: экстренный вызов медиков, аварийного комиссара, срочные эвакуацию и ремонт машины.

Немало хороших отзывов можно услышать о программе VIP-сервис, которая предоставляет персонального менеджера для обслуживания. Этот пакет даёт возможность круглосуточного дозвона до диспетчерской службы, обеспечивает пошаговыми инструкциями при страховых случаях, позволяет получить направление на ремонт дистанционно от страховой компании. При незначительных повреждениях автомобиля возмещение ущерба производится без справок ГИБДД.

Страховая компания «АльфаСтрахование»

Пятая лидирующая позиция в экспертном рейтинге организаций, осуществляющих страхование «Каско», принадлежит компании «АльфаСтрахование».

Основана она в 1992 году в качестве открытого акционерного общества под названием «Восточно-Европейское Страховое Агентство» (В.Е.Ст.А.), которое в 2000 году присоединилось к консорциуму «Альфа-Групп» и получило новое наименование.

Компания представлена 270 территориальными отделениями. Клиентами являются около 25 миллионов физических лиц и более 400 тыс. юридических.

Особенностью деятельности компании является внимание к деталям, что актуально при покупке полиса для автомобиля. Предлагается несколько видов «Каско». Отзывы показывают, что пакет «АльфаКАСКО 50х50» позволит сэкономить клиенту половину стоимости традиционного полиса в случае, если на период страхования с автомобилем не произойдёт казусов. Также при наступлении такой ситуации предусматривается возможность доплаты 25% стоимости полиса и получения полной страховой выплаты.

Внимание компании к клиентам проявляется и в разработке полиса «АльфаБизнес». В его рамках при незначительных повреждениях автомобиля осуществление ремонта происходит без необходимости предоставления справок из ГИБДД. Одновременно полис «Альфа.

Всё включено» предлагает страхование, при котором возмещение до 50% страховой суммы происходит без предоставления каких-либо справок.

А «КАСКО в десятку», разработанный компанией, компенсирует убытки при угоне или проблемном ДТП, в котором виновник не имеет полиса.

Подведём итог

Был рассмотрен экспертный рейтинг страховых компаний. Это лучшие организации отрасли, по мнению специалистов. Народный рейтинг страховых компаний «Каско» является субъективным. Хотя во многом отзывы клиентов совпадают с мнением квалифицированных экспертов.

Перед тем как приобрести полис, обязательно стоит изучить независимый рейтинг. Отзывы страховых компаний «Каско» не всегда правдивы. Прежде чем заключить сделку, стоит взвесить все за и против.

Источник: http://fb.ru/article/244501/strahovyie-kompanii-kasko-reyting-i-otzyivyi

страховых компаний по КАСКО: 10 лучших на 2019 год

рейтинг страховых компаний каско

Основным показателем, по которым составляется рейтинг страховых компаний по КАСКО,  является надежность фирмы, лёгкость получения компенсации, а также стоимость предлагаемых услуг. В зависимости от того, кто именно составляет данный список, могут учитываться те или иные дополнительные факторы.

Общий рейтинг страховых компаний по КАСКО составляется на основе статистических данных, полученных, как от фирм, так и от пользователей. Немаловажную роль играет оценка экспертных бюро и количество судебных разбирательств.

овые агентства страховщиков, представленные в России

В отличие от обязательного страхования, КАСКО приобретается по желанию. Именно из-за этого внимание к выбору компании особо пристальное. Для того, чтобы выбрать компанию, можно рассмотреть несколько рейтингов. В первую очередь это экспертное мнение, составленное известным рейтинговым агентством RAEX (или Эксперт РА). При составлении данного списка учитывается финансовое состояние компании, а также эффективность управления инвестиционными рисками и общий рейтинг компании.

Также известные судебные и народные рейтинги. В первом случае, топ показывает, с какими компаниями наиболее велика вероятность встретиться в суде для того, чтобы добиться получения полагающейся компенсации. Народный рейтинг определяется непосредственно самими клиентами тех или иных агентств КАСКО.

Параметры надежности, по которым оцениваются страховщики

На какие факторы обращают внимание граждане и профессиональные рейтинговые агентства? В первую очередь, на финансовую надежность фирмы (исходя из данных ЦБ и ФНС). Во-вторых — это количество и скорость совершения выплат по страховых договорам.

Также важную роль играет количество филиалов, скорость выезда эксперта в случае ДТП, возможность удаленной оценки и количество судебных разбирательств. овые агентства учитывают все данные параметры, в то время, как обычные владельцы автомобилей, как правило, ставят оценки исключительно в зависимости от собственного опыта и впечатлений.

овые оценки

Рассмотрим топ-5 компаний, предлагающих КАСКО, согласно рейтингу Эксперт РА на 2019 год.

Ингосстрах ruAAA
ВТБ ruAAA
Согаз ruAAA
Ренессанс Страхование ruAA+
Ресо Гарант ruAA+

Оценка ruAAA свидетельствует о том, что фирма является лидером с наивысшей степенью надёжности и наиболее льготными правилами страхования. Оценка ruAA+ также гарантирует получение полагающейся компенсации в размере и в сроки, которые прописаны в договоре.

Рассмотрим также рейтинг страховых компаний по КАСКО, по вероятности возникновения необходимости в судебных разбирательств (указан процент общих обращений в суд) .

Британский Страховой Дом 0,14%
КРК-Страхование 0,16%
Абсолют Страхование 0,28%
Ренессанс Страхование 0,32%
Альфа Страхование 0,50%

Следует учесть, что на процент обращений в суд влияет также количество непосредственно застрахованных в данной компании граждан. Чем больше число автомобилей, застрахованных по КАСКО, тем выше вероятность, что произойдет конфликт и одна из сторон подаст в суд.

Данные показатели могут помочь новичкам определиться с фирмами, а также изначально исключить предложения от наиболее проблемных страховщиков.

Все компании, представленные в вышеуказанных рейтингах, являются крупными организациями с предложениями не только относительно страхования КАСКО, но и другими услугами.

Среди всех прочих можно выделить несколько основных «игроков» на рынке:

  • Альфа-страхование;
  • Ренессанс Страхование;
  • Тинькофф Страхование;
  • ВТБ Страхование.

Почему мы отмечаем отдельно роль данных страховых организаций? Дело в том, что данные компании являются в первую очередь банковскими учреждениями, которые также осуществляют страхование ОСАГО и КАСКО, как для своих клиентов, так и для всех желающих.

Необходимо учитывать объём автомобилей, которые оформляются в кредит или в лизинг именно в данных банках. Очевидно, что любое подобное транспортное средство подлежит полному страхованию от несчастных случаев, кражи и т.д., то есть оформлению КАСКО.

Учитывая, что каждый банк предлагает и настаивает на оформлении договора именно в своей страховой компании, следует отметить, насколько это выгодно и безопасно.

и оценки экспертов, относительно вышеуказанных страховых, доказывают, что вне зависимости от того, есть ли у вас кредит и обязаны ли вы брать КАСКО именно в этих фирмах, КАСКО осуществляется на наиболее выгодных условиях.

Также одним из главных лидеров среди всех страховых компаний является Ингосстрах. Одна из первых на рынке организаций за многие годы доказала, что работает точно по договоренности и практически никогда не возникают трудности с получением компенсаций.

страховых компаний по выплатам КАСКО

В первую очередь любого владельца автомобиля, который пошёл на такой шаг и застраховал свой автомобиль от всех бед, интересует выплата по КАСКО в случае возникновения необходимости. Как бы странно это ни казалось, но показатели рейтинговых агентств зачастую отличаются от оценок автомобилистов.

Происходит это и из-за того, что человек рассматривает исключительно то, как с ним общалась страховая компания и какая компенсация была в его случае, а также из-за того, что даже самая хорошая фирма иногда может уменьшить размер выплаты. Следует понимать, что задача рейтинговых агентств учесть все аспекты компаний, в то время, как автомобилистов интересует отдельно их страховой случай.

Лучшие 10 компаний по оценкам рейтинговых агентств

По оценке рейтинговых агентств лучшими страховщиками являются:

  1. Росгосстрах.
  2. РЕСО Гарантия.
  3. Согласие.
  4. СОГАЗ.
  5. ИНГОсстрах.
  6. Альфа-Страх.
  7. Ренессанс-Страх.
  8. ВСК.
  9. Альянс Страхование.
  10. ВТБ Страхование.

и профессиональных компаний помогают понять не только мнение автомобилистов, но и учесть реальные риски, связанные с финансовым состоянием организации и распределением страховых взносов.

Народный рейтинг основывается в основном на мнении автомобилистов, а также на общем впечатлении от работы со страховой компанией. Данный рейтинг страховых компаний по КАСКО был составлен в 2019 году с учетом всех оценок и отзывов реальных клиентов.

  1. ИНГОсстрах.
  2. Зетта.
  3. РЕСО страхование.
  4. Либерти.
  5. Согласие.
  6. Альфа-страхование.
  7. СОГАЗ.
  8. УРАЛсиб.
  9. Тинькофф страхование.
  10. Макс.

Как можно отметить, по данному списку, одним из бесспорных и наиболее прочно закрепившихся лидеров на рынке является компания Ингосстрах, которая попадает в ТОП, как среди народного выбора, так и с профессиональной стороны.

Несколько советов по выбору страховой компании

Изучив все рейтинговые данные, а также реальные отзывы автовладельцев, даже новичок сможет без проблем определиться, какая фирма подход под его требования и пожелания наиболее оптимально. Есть несколько факторов, которые также следует учесть перед тем, как страховать автомобиль:

  1. не всегда дает гарантии. К сожалению, даже фирмы с идеальной репутацией и отличными оценками время от времени могут вести себя не так, как о них писала в отзывах. Во многом это зависит от руководителя и работника конкретного офиса. В любом случае рекомендуется дополнительно подстраховаться и тщательно изучить страховой договор прежде, чем подписывать его. Не стоит верить исключительно положительным отзывам.
  2. Наличие офиса в вашем регионе — крайне важный фактор, о котором многие забывают. В случае ДТП или возникновения какой-либо проблемы, вам придется самостоятельно посещать офис для получения компенсаций, уточнения деталей и т.д. Помимо этого, от удаленности организации зависит, насколько быстро приедет эксперт. Поэтому перед оформлением обязательно учитывайте данный аспект.

Итоги

Подводя итоги по лучшим страховым компаниям КАСКО, можно сделать небольшой вывод — при оформлении любого страхового договора, вне зависимости от его стоимости и сроков, обязательно необходимо читать все пункты внимательно. Можно обратиться к специалисту для уточнения некоторых деталей.

Пожалуйста, оцените этот материал!

(24 4,75

Источник: https://motorsguide.ru/pravo/rejting-strahovyh-kompanij-kasko

Что такое рейтинг страховщиков

Оценка страховщиков специализированными рейтинговыми агентствами позволяет страхователю выбрать надежную компанию. В этом случае, при наступлении страхового события, автовладелец с большей долей вероятности получит предусмотренную договором компенсацию, при условии правильного оформления сопроводительных документов.

В России одним из самых авторитетных агентств, присваивающих уровень надежности страховым фирмам (рейтинг), является «Эксперт РА». Основанное в 1997 году, агентство имеет статус российской и международной компании, а также входит в международную группу «RAEX».

страховых компаний складывается из множества параметров, характеризующих положение фирмы на рынке страховых услуг, ее финансовую состоятельность, а также прогноз вероятного развития либо банкротства компании.

Поскольку страховые компании заинтересованы в рейтинговой оценке своей деятельности, то сами инициируют заключение договора с рейтинговыми агентствами.

Процедура проходит в три этапа:

  • сбор информации (отчетные документы, аудиторское заключение, специальная анкета, заполняемая представителем СК, ряд документов внутреннего пользования);
  • интервью с топ-менеджером СК;
  • анализ информации;
  • предварительное присвоение уровня надежности.

Если рейтинговая оценка устраивает заказчика, то она публикуется в официальных источниках. Если возникают спорные моменты, то заказчик подает апелляцию. Во втором случае агентство и страховая компания подписывают соглашение о неразглашении полученных сведений (конфиденциальности).

ПРИМЕЧАНИЕ: Некоторые компании в сфере страхования не имеют рейтинга. Причин тому несколько:

  • отсутствие необходимых финансовых средств для оплаты работы рейтингового агентства;
  • низкие показатели страховой деятельности, которые компания не желает афишировать;
  • отсутствие необходимости, поскольку СК работает в узком секторе экономики и не нуждается в оценочном суждении сторонних организаций.

Что влияет на оценку уровня надежности страховщика

  1. Сбалансированность страхового портфеля.
  2. Состав акционеров.
  3. Стратегия развития компании.
  4. Размер уставного капитала.
  5. Правильность инвестиционной политики.
  6. Наличие страховых резервов не ниже нормативного уровня.
  7. Ликвидность активов СК.
  8. Размер компании.
  9. Состояние филиальной сети.

И еще множество количественных и качественных факторов деятельности страховой компании.

Расшифровка рейтинговых оценок

Уровень Характеристики
А++ Исключительно высокий Стабильное выполнение обязательств, несмотря на упадок экономики и неблагоприятные прогнозы в области страхования.
А+ Очень высокий Вероятность исполнения обязательств достаточно высокая.
А Высокий Зависимость от макроэкономических показателей.
В++ Приемлемый Небольшая вероятность затруднений по исполнению обязательств из-за финансовой нестабильности.
В+ Достаточный Высокая вероятность неисполнения обязательств из-за финансовых затруднений.
В Удовлетворительный Финансовые затруднения возможны даже при стабильной экономике. Как следствие – высокая вероятность неисполнения обязательств в полном объеме.
С++ Низкий Высокая вероятность невыполнения СК обязательств по выплатам.
С+ Очень низкий Регулярное неисполнение обязательств. Отзыв лицензии.
С Преддефолтный Обязательства выполняются не в полном объеме либо не выполняются совсем.
D Технический дефолт По отношению к компании начата процедура банкротства.
Е Банкротство Отзыв лицензии или ликвидация компании.

По данным информационного портала о страховании, первые позиции рейтинга занимают следующие СК:

Топ-10 по экспертным оценкам

  1. Росгосстрах
  2. СОГАЗ
  3. Ингосстрах
  4. РЕСО-Гарантия
  5. АльфаСтрахование
  6. Согласие
  7. Ренессанс Страхование
  8. Страховой дом ВСК
  9. Альянс
  10. ВТБ Страхование

Народный рейтинг страховщиков

Народный рейтинг – величина относительная, поскольку складывается исключительно из субъективного мнения потребителей услуг и интернет-пользователей, оставляющих на сайтах свои отзывы как отрицательного, так и положительного характера.

ПРИМЕЧАНИЕ: Негативных отзывов всегда на порядок больше.

Это чисто психологический фактор: если человек доволен итогами сотрудничества со страховщиком, то, в большинстве случаев, не стремиться расписывать достоинства компании в силу различных обстоятельств.

Если же, по мнению страхователя, сотрудники компании недостаточно лояльно относятся к клиентам либо не исполняют условия договора, то соответствующий отзыв появляется на сайте в качестве протеста и как предостережение потенциальным клиентам компании.

На первых позициях народного рейтинга всегда будет оценка качества обслуживания клиентов, удовлетворенность сроками и размерами страховых выплат при наступлении страхового случая, готовность компании идти на компромиссные решения. Поэтому народный рейтинг можно рассматривать в качестве справки для анализа при изучении компании, с которой намереваетесь заключить договор КАСКО, но не как истину в первой инстанции.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Осаго правила страхования

Топ-10 народного рейтинга

По информации с сайта www.banki.ru:

  1. Тинькофф Страхование
  2. Зетта Страхование
  3. Внешэкономстрах
  4. Либерти Страхование
  5. УралСиб
  6. АльфаСтрахование
  7. РЕСО-Гарантия
  8. Согласие
  9. Антал-Страхование

При выборе страховой компании рейтинг, безусловно, имеет важное значение. Но не стоит забывать и о человеческом факторе. Всегда есть вероятность столкнуться с недобросовестными сотрудниками, которые могут попытаться занизить сумму причитающейся выплаты либо вовсе отказать в получении страховки.

Рассчитать КАСКО онлайн (калькулятор)

Источник: http://auto-lawyer.org/straxovanie/kasko/rejting-straxovyx-kompanij-kasko.html

Зачем нужен полис

КАСКО – добровольный вид страхования, который готов защитить автолюбителя от финансовых трат. Пакет рисков по полису зависит от выбранной программы.

Компании предлагают:

  • Автокаско
  • Ущерб – различные повреждения авто, даже по вине автолюбителя
  • Угон
  • Помощь при ДТП

В рамках первого продукта автолюбитель может рассчитывать на выплату при наступлении ущерба или угона. При наступлении страхового события застрахованный водитель может получить деньги на ремонт или направление, с которым проехать на специализированную станцию технического обслуживания. Страховщик обязан делать выплаты при наступлении страхового случая в течение года, в пределах страховой суммы (реальной цены машины на момент заключения договора).

Вы получаете выплату, если:

  • ущерб причинен по своей вине
  • машина угнана
  • в результате ДТП авто не подлежит восстановлению

Согласитесь, заплатить за полис и получить выплату, сумма которой будет в разы превышать размер страховой премии по КАСКО очень выгодно.

Оформить заявку на полис КАСКО в Ингосстрах онлайн
Оформить заявку на полис КАСКО в Ренессанс Страхование

овые агентства

На территории РФ действуют несколько рейтинговых агентств, которые ежегодно проверяют деятельность страховщиков и публикуют подробные отчеты для всеобщего обозрения.

овые агентства:

Эксперт РА Пожалуй, это самые авторитетные агентства, на отчеты которых обращают внимание не только автолюбители, но и партнеры страховых компаний. Именно они после комплексной проверки дают класс надежности.Компании оценивают:
  • финансовые показатели и их стабильность
  • количество и качество выплат
  • обслуживание клиентов
  • резервы
  • активность деятельности

Несомненное преимущество «Эксперт РА» заключается в том, что оно дополнительно выносит прогноз на будущее компании.

Национальное рейтинговое агентство
Центральный банк ЦБ РФ ежегодно проверяет компании и публикует отчет на официальном портале. В своем отчете он представляет следующие данные:

  • объем выплат
  • размер собранных премий
  • количество договоров
  • сколько клиентов получили отказ
  • объем страховых сумм
Fitch Ratings Тройка лучших международных рейтинговых агентств, которые определяют рейтинг финансовой устойчивости и кредитоспособность.
Standard & Poor’s
Moody’s Interfax

Крупные страховые компании стараются получить наивысшую оценку со стороны сразу нескольких агентств. Это позволит увеличить клиентскую базу, как физических граждан, так и юридических лиц. Не секрет, что именно юридические лица приносят большую часть дохода, при тесном сотрудничестве.

Классификация показателей

Как привило, при обращении в офис страховой компании можно увидеть раздел для потребителей (клиентов компании) в котором представлена не только полезная информация, но и копии лицензии и полученных рейтингов. Но как понять какой рейтинг что значит?

Классификация:

А+ Этот рейтинг означает исключительно высокий рейтинг надежности. При оформлении договора такая компания гарантированно выплатит средства своему клиенту в установленные сроки. Также полученный рейтинг говорит о том, что страховая организация развивается, предлагает своим клиентам новые продукты, как в офисах, так и через развитую филиальную сеть.
А++ Это исключительно высокий рейтинг надежности. Можно сказать, что это самая большая награда, которая может быть присвоена страховщику. Получают ее только крупные игроки рынка, которые не только доказали свою порядочность и платежеспособность, но и отличаются высоким сервисом обслуживания. Такие компании готовы:
  • оказать консультацию не только в офисе, но и дистанционно (через интернет или по телефону)
  • продавать продукты в режиме реального времени
  • максимально быстро помогать при наступлении страхового случая

Помимо перечисленных рейтингов можно встретить другие, такие как В и С. При этом необходимо понимать, что это более низкие рейтинги. Компании с таким рейтингом в большинстве случаев задерживают выплату или вовсе отказывают своим клиентам в выплате компенсации.

На что обратить внимание при выборе

Не секрет, что к выбору финансовой компании стоит подходить крайне ответственно. Делая выбор, стоит учитывать несколько простых советов от опытных экспертов.

Советы по выбору надежной компании:

Лицензия При выборе страховщика необходимо обратить внимание на наличие действующей лицензии. Получить информацию можно совершенно бесплатно на официальном портале Центрального банка.
Страховые продукты Крупные и надежные компании, как правило, готовы предложить более 100 видов страхования. Молодые компании, которые только появились на рынке и заинтересованы в привлечении дохода предлагают только страхование автомобиля.
Развитая сеть Чем больше офисов – тем стабильнее финансовая организация. Адреса офисов на всей территории РФ можно найти на сайте страховщика или РСА.
Отзывы Изучить отзывы без труда можно в интернете. К сожалению, как показывает практика, граждане больше пишут отрицательные отзывы, которые связаны с плохим качеством обслуживания и выплатой средств при ДТП.
Агентская сеть Чем больше в компании страховых представителей, тем она стабильнее. Только крупные компании могут позволить себе набрать персонал, обучить его и снабдить всем необходимым. Именно страховые агенты готовы приехать и оформить договор к клиенту в любое время, даже в выходной день.
Финансовые показатели Крупные и стабильные компании на официальном сайте открыто публикуют все финансовые показатели. Все что вам следует сделать, это посмотреть, сколько компания привлекла и выплатила. Несомненно, доходы должны превышать расходы, поскольку доверять можно только рентабельной компании.

Если перед оформлением вы обратите внимание на все перечисленные моменты, то сможете сделать правильный выбор и купить продукт у надежной компании.

и страховых компаний по КАСКО

Как уже было сказано ранее, при выборе продукта следует внимательно изучить данные страховщика, а именно рейтинг. Крупные страховые организации публикуют отчеты на официальном портале, что является несомненным преимуществом. Рассмотрим рейтинги по основным направлениям, которые выносят как компании, так и сами клиенты, которые успели воспользоваться услугами страховщика.

По сборам средств

Основной показатель, благодаря которому можно оценить стабильность и платежеспособность финансовой компании. Чем больше договоров заключает страховщик, тем выше размер прибыли.

сборов за 1 квартал 2018 года по КАСКО:

Страховщик Сумма сборов по КАСКО
Ингосстрах 6 041 451
РЕСО Гарантия 5 434 824
ВСК 4 401 443
Альфастрахование 3 566 081
Росгосстрах 3 057 269
Согласие 2 847 358
СОГАЗ 2 542 500

сборов за 1 квартал 2018 года по общим видам:

Страховщик Сумма сборов по общим видам
СОГАЗ 79 494 196
Сбербанк страхование жизни 32 131 964
ВТБ Страхование 57 811 052
РЕСО Гарантия 21 577 756
Альфастрахование 20 0191 398
Ингосстрах 18 908 811
ВСК 17 260 488

Изучив данные, становится ясно, что лидеры по общим сборам и только по КАСКО различаются. Если по КАСКО Согаз занимает последнее место в нашей таблице, то в общем рейтинге он достойно возглавляет отчет. Отличился и Сбербанк страхование жизни с ВТБ, которые даже не попали в рейтинг по сборам в рамках программы.

По суммам выплат

Делая анализ по суммам выплат, учитываются данные финансовых показателей, которые ежеквартально публикуются на официальном сайте Центрального банка. Следует отметить, что оптимальный размер страховых выплат должен находиться в диапазоне 55-65%. Если процент более 75%, то можно с уверенностью сказать, что страховщик не адекватно оценивает свои риски или по каким либо причинам не может удержать объем продаж на должном уровне.

Когда процент выплаты менее 40%, это тоже плохо. Такие участники страхового рынка вероятнее всего экономят на выплатах, что не хорошо для клиента. Также такие компании могут часто отказывать в компенсации, ссылаясь на различные пункты правил.

Сумма выплат по КАСКО за 1 квартал 2018 года:

Страховщик Размер выплат
Росгосстрах 2 851 909
Ингосстрах 2 838 612
РЕСО Гарантия 2 604 013
Согласие 1 997 593
Альфа Страхование 1 968 737
ВСК 1 893 367
Ренессанс Страхование 1 050 177

Сумма выплат по общим видам за 1 квартал 2018 года:

Страховщик Размер выплат
СОГАЗ 20 076 458
Росгосстрах 10 762 381
РЕСО Гарантия 10 472 358
Ингосстрах

Источник: https://GuruStrahovka.ru/rejting-straxovyx-kompanij-kasko/

Список лучших компаний, по мнению специалистов в этой области

Профессиональный рейтинг страховых компаний по выплатам КАСКО основывается на нескольких важных факторах:

  • Наличие достаточного объема финансовых средств, которые могут быть подтверждены официально;
  • Компания, предоставляющая подобные услуги, обладает положительной историей выплат своим клиентам;
  • Страховая организация предоставляет широкий выбор вариантов автострахования.

Основываясь на этих и некоторых других факторах, в 2017-ом году был обнародован рейтинг самых надежных автостраховщиков КАСКО, по мнению профессиональных специалистов, который следует учитывать и в новом, 2018-ом году:

  1. РОСГОССТРАХ. Является лидером автострахования на территории Российской Федерации. Осуществляет целый спектр услуг, может похвастаться существенным ассортиментом предлагаемых вариантов страховки. Количество отказов в возмещении ущерба составляет всего 1.7 процента от общего числа обратившихся клиентов. За один год было возмещено ущерба на сумму 12 миллионов рублей.
  2. РЕСО-Гарантия. В течении 2017-ого года организация компенсировала ущерб на сумму порядка десяти миллионов рублей, а число отказов по страховке составляет 2.8 процента.
  3. СОГАЗ. Не самая известная компания, которая, тем не менее, только за прошлый год возместила своим клиентам ущерб на сумму один миллион рублей. Кроме того, организация может похвастаться низким процентом отказов – всего 1.4 процента от общего числа заявителей.

Естественно, часто бывает так, что официальная информация может немного не совпадать с тем, что думают обычные люди по тому или иному вопросу. Вопрос автострахования не стал исключением из этого правила.

Народный рейтинг страховых компаний КАСКО по Москве и области за 2017-2018 год

В этом же году, обычные автолюбители, активно обмениваясь собственными мнениями на различных тематических интернет-ресурсах, составили собственный, народный рейтинг компаний, которые на их взгляд заслуживают повышенного внимания.

В ТОП-3, по мнению обычных автолюбителей, вошли следующие организации, работающие с автостраховками КАСКО на территории столицы Российской Федерации:

  1. Интач-Страхование. Каждые девять из десяти автолюбителей высоко оценивают качество услуг этой компании и готовы обратиться за автомобильной страховкой именно в данную организацию.
  2. РЕСО-Гарантия. Здесь мнения обычных людей полностью совпали с оценкой деятельности этой компании со стороны профессиональных специалистов.

Источник: https://avtooverview.ru/zakon/rejting-straxovyx-kompanij-kasko/

Страховые компании КАСКО — рейтинг надежности 2019

рейтинг страховых компаний каско

Ошибка в выборе страховой компании может обернуться долгими судебными разбирательствами, потраченными деньгами и временем в случае обращения за выплатами в результате ДТП. Учитывая стоимость страхового полиса КАСКО (особенно в том случае, если нужно застраховать новый автомобиль), возникновение таких проблем может стать более чем досадным недоразумением.

Именно поэтому, выбирая страховую компанию для оформления полиса, стоит ознакомиться с рейтингами, составленными ведущими оценочными агентствами, и на основании полученной информации сделать соответствующие выводы.

Кем формируются рейтинги страховых компаний?

Ведущим рейтинговым агентством, формирующим перечень страховщиков на основании показателя их надежности, является «Эксперт РА», специалисты которого занимаются оценкой страховых компаний с 1997 года. При формировании рейтингов ими учитываются прогнозируемая вероятность выполнения страховщиком своих обязательств, а также показатели ее платежеспособности, положения на рынке и направление ее развития в долгосрочной перспективе.

Процедура присвоения рейтинга производится в следующем порядке:

  • Сбор первичной информации, представляемой страховой компанией: заполненные представителями страховщика анкеты, аудиторские заключения, внутренняя документация, некоторые виды отчетности.
  • Интервьюирование сотрудников организации.
  • Анализ полученной информации и предварительное выставление оценки.

После подготовки предварительного заключения оно передается на рассмотрение представителю страховой компании: в том случае, если он соглашается с вердиктом, вынесенным агентством, информация о проведенном исследовании публикуется в официальных источниках и компания занимает свое место в рейтинге агентства. В противном случае стороны подписывают соглашение о неразглашении информации и сведения, полученные в ходе анализа собранной информации, не передаются общественности.

страховых компаний по надежности по КАСКО

В списке страховых компаний с самым высоким процентом выплат по КАСКО по версии «Эксперт РА» оказались:

  • Ингосстрах;
  • Транснефть;
  • ВТБ Страхование;
  • Альянс;
  • АльфаСтрахование;
  • ВСК;
  • Ренессанс Страхование;
  • Уралсиб;
  • Энергогарант.

По данным экспертов «Федерального центра поддержки страхователей», использующих данные официальной статистики, представленной Центробанком России, МВД и другими государственными ведомствами, рейтинг самых надежных компаний выглядит следующим образом:

  • Росгосстрах;
  • РЕСО-Гарантия;
  • Ингосстрах;
  • ВСК;
  • АльфаСтрахование;
  • Согласие;
  • Эргорусь;
  • Уралсиб;
  • СОГАЗ.

надежности по версии «Национального рейтингового агентства» представлен следующим страховыми организациями:

  • Росгосстрах;
  • РЕСО-Гарантия;
  • СОГАЗ;
  • Электрогарант;
  • Бин Страхование;
  • Югория.

В зависимости от методики, применяемой при расчете рейтинга той или иной страховой организации, изменяется ее место в ТОПе, сформированном рейтинговым агентством. Выбирая страховщика для приобретения полиса КАСКО, стоит ознакомиться с рейтингами, представленными разными организациями, и выбрать ту, которая присутствует в каждом из них, а также характеризуется положительными отзывами клиентов.

К таким компаниям относятся:

Ингосстрах

Компания ведет свою деятельность с 1947 года, на протяжении последних 11 лет стабильно входит в первую десятку самых надежных страховых компаний, оказывает полный спектр услуг страхования и выполняет свои обязательства даже при возникновении страховых случаев, требующих выплаты огромного количества денежных средств.

СОГАЗ

Компания основана в 1993 году и является дочерней компанией одного из крупнейших российских монополистов – «Газпрома». Имеет несколько подразделений, каждое из которых специализируется на определенном виде страхования.

РЕСО-Гарантия

Компания создана в 1991 году и на сегодняшний день насчитывает около 800 филиалов во всех регионах страны. По итогам 2015 года заняла третье место по объемам собранной страховой премии.

Компания функционирует с 1992 года. В настоящее время оказывает услуги более чем по 100 видам страхования. Впервые рейтинг А++ (Исключительно высокий уровень надежности) от агентства «Эксперт РА» получила в 2002 году и с тех пор регулярно его подтверждала.

Росгосстрах

Компания создана в 1992 году, в настоящее время является наиболее масштабной страховой организацией в России. По оценкам рейтинговых агентств «Эксперт РА» и «Национальное рейтинговое агентство», компания имеет высшие рейтинги надежности (А++ и ААА).

Проанализировав рейтинги, присвоенные выбранной страховой компании ведущими рейтинговыми агентствами страны, можно сделать вывод о том, насколько целесообразно заключение страхового договора именно с этой организацией. Кроме того, предварительный анализ позволит выяснить, какова вероятность того, что при наступлении страхового случая причитающаяся компенсация будет выплачена страхователю в полном объеме.

Источник: https://insure-guide.ru/transport/rejting-straxovyx-kompanij-po-kasko/

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: